本溪營(yíng)業(yè)部2026年一季度合規(guī)反洗錢測(cè)試

基本信息：

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1.金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料的期限是自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存( )年。

A 5B 10C 15D 20

2.金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料及交易記錄時(shí)，應(yīng)遵循相應(yīng)原則，以下哪項(xiàng)不屬于應(yīng)遵循的原則（）。

A 準(zhǔn)確B 完整C 保密D 全面

3.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、( )、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A有效性B時(shí)效性C合法性D客觀性

4. 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，該辦法自______起正式施行？（）

A. 2025年11月1日B. 2026年1月1日C. 2026年3月1日D. 2025年12月1日

5.金融機(jī)構(gòu)為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換等一次性金融服務(wù)，交易金額達(dá)到______時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查？（）

A. 人民幣1萬元以上或外幣等值2000美元以上B. 人民幣3萬元以上或外幣等值5000美元以上C. 人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上D. 人民幣10萬元以上或外幣等值2萬美元以上

6. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A. 繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，后續(xù)再核實(shí)B. 立即終止業(yè)務(wù)關(guān)系C. 暫停業(yè)務(wù)辦理并開展重新識(shí)別D. 無需處理，正常留存資料即可

7. 根據(jù)"基于風(fēng)險(xiǎn)"原則，對(duì)于較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可以采取哪種措施？（）

A. 完全豁免盡職調(diào)查義務(wù)B. 采取簡(jiǎn)化客戶盡職調(diào)查措施C. 與高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取相同措施D. 拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系

8. 關(guān)于客戶盡職調(diào)查的核心原則，下列說法正確的是？（）

A. 對(duì)所有客戶采取完全相同的盡職調(diào)查措施B. 遵循"了解你的客戶"的原則，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取相應(yīng)措施C. 只對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行調(diào)查，低風(fēng)險(xiǎn)客戶可以豁免D. 主要關(guān)注交易金額大小，金額越大調(diào)查越嚴(yán)格

9. 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在哪些情形下應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查？（）

A. 與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)B. 為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)，包括單筆或者明顯關(guān)聯(lián)的累計(jì)交易C. 有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢或者恐怖融資D. 對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問

10. 下列哪些機(jī)構(gòu)屬于《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定的應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)？（）

A. 政策性銀行、商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行B. 證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司C. 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司D. 信托公司、理財(cái)公司、非銀行支付機(jī)構(gòu)

11. 金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括？（）

A. 識(shí)別客戶身份，并通過來源可靠的材料核實(shí)B. 了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的和性質(zhì)C. 對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，了解資金來源和用途D. 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施

12. 金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料及交易記錄應(yīng)當(dāng)遵循的原則有？（）

A. 安全B. 準(zhǔn)確C. 完整D. 保密

13. 下列哪些行為是明確禁止的？（）

A. 為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易B. 為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C. 為低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施D. 為冒用他人身份的客戶開立賬戶

14. 對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的客戶，金融機(jī)構(gòu)可以采取哪些強(qiáng)化盡職調(diào)查措施？（）

A. 獲取資金來源和用途的相關(guān)信息B. 加強(qiáng)對(duì)客戶及其交易的監(jiān)測(cè)分析C. 簡(jiǎn)化身份核實(shí)流程以提高效率D. 加強(qiáng)受益所有人信息審查

15. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何建立健全內(nèi)部控制制度？（）

A. 根據(jù)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況建立健全相關(guān)制度B. 定期審計(jì)、評(píng)估內(nèi)部控制制度是否健全有效C. 及時(shí)修改和完善相關(guān)制度D. 合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程以保證制度有效執(zhí)行

16. 信托公司在設(shè)立信托時(shí)，如果受益人不是委托人本人，信托公司只需核實(shí)委托人身份，無需核實(shí)受益人身份。（）

正確錯(cuò)誤

17. 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)為本原則，對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的客戶，金融機(jī)構(gòu)即使采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，也不得對(duì)其交易方式進(jìn)行任何限制。（）

正確錯(cuò)誤

18.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，在以下哪種情形中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展盡職調(diào)查。（）

A客戶要求變更電話B客戶要求變更住所C客戶要求變更經(jīng)營(yíng)范圍D客戶要求變更銀行卡卡號(hào)

19.公司按照國(guó)際反洗錢組織及我國(guó)有關(guān)部門發(fā)布的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)以及強(qiáng)化監(jiān)控國(guó)家或地區(qū)名單，建立特殊風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的管理機(jī)制。公司原則上不與來自I類國(guó)家(地區(qū))的客戶或其受益所有人來自類國(guó)家的客戶建立任何形式的業(yè)務(wù)關(guān)系或提供任何形式的金融服務(wù)。下列哪些國(guó)家屬于FTAF發(fā)布的I類國(guó)家中的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家（）(1)古巴(2)朝鮮(3)緬甸(4)伊朗(5)敘利亞

A(1)(2)(3)B(3)(4)(5)C(2)(3)(4)D以上全部

20.單位和個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議的，可以向金融機(jī)構(gòu)提出。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在( )內(nèi)進(jìn)行處理，并將結(jié)果答復(fù)當(dāng)事人;涉及客戶基本的、必需的金融服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理并答復(fù)當(dāng)事人。

A三日B五日C十日D十五日

21.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)廉潔文化建設(shè)，全體工作人員應(yīng)( )定期簽署廉潔從業(yè)承諾。

A每季度B每半年C每年D每?jī)赡?/label>

22.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)工作人員因違反廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定被內(nèi)部追責(zé)，且符合《執(zhí)業(yè)聲譽(yù)辦法》第九條第三款第六項(xiàng)報(bào)送規(guī)定的，自相關(guān)決定作出之日或者收到，知悉相關(guān)決定之日起( )內(nèi)，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過證券行業(yè)執(zhí)業(yè)聲譽(yù)信息庫(以下簡(jiǎn)稱執(zhí)業(yè)聲譽(yù)信息庫)向協(xié)會(huì)報(bào)送。

A 3個(gè)工作日B 5個(gè)工作日C 7個(gè)工作日D 14個(gè)工作日

23.根據(jù)《上海證券交易所程序化交易管理實(shí)施細(xì)則》單個(gè)賬戶每秒申報(bào)，撤單的最高筆數(shù)達(dá)到( )以上屬于高頻交易。

A 100筆B 300筆C 500筆D 1000筆

24.根據(jù)公司《分支機(jī)構(gòu)員工績(jī)效管理規(guī)定》員工不認(rèn)可或不接受績(jī)效考核結(jié)果，應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道考核結(jié)果后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向公司提出書面申訴申請(qǐng)，公司經(jīng)審核認(rèn)定后，向申訴人反饋處理結(jié)果。員工在申訴期間，不影響其績(jī)效考核結(jié)果的應(yīng)用。員工未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提出異議的，視為對(duì)考核結(jié)果無異議。

A 2B 3C 5D 7

25.網(wǎng)上銷戶適用于境內(nèi)自然人客戶和使用通行證開戶的港澳臺(tái)居民，客戶存在下列哪些情況，不能辦理網(wǎng)上銷戶( )

(1)客戶有多存管銀行、協(xié)議利率、存管銀行預(yù)指定但是有資金;(2)客戶有上海B股證券賬戶、深圳有持倉B證券賬戶;(3)客戶有融資融券賬戶、個(gè)股期權(quán)賬戶;(4) 客戶開通了OTC賬戶，無論是否持倉;

A (1)(2)(3)B (2)(3)(4)C (3)(4)D 以上全部

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