重點管控預警模型和自定義模型測試題（20260320）

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三鄉(xiāng)營業(yè)所三鄉(xiāng)文昌東路營業(yè)所坦洲大興街營業(yè)所坦洲界獅路營業(yè)所神灣大道營業(yè)所南區(qū)銀潭路營業(yè)所板芙大道營業(yè)所沙溪隆都路營業(yè)所大涌勵志路營業(yè)所大涌旗峰營業(yè)所火炬開發(fā)區(qū)營業(yè)所火炬明珠路營業(yè)所南朗營業(yè)所民眾新馬路營業(yè)所逸港花園營業(yè)所古鎮(zhèn)怡廷豪園營業(yè)所古鎮(zhèn)海洲營業(yè)所橫欄長安南路營業(yè)所橫欄三沙營業(yè)所東升東華路營業(yè)所東升東成營業(yè)所東升坦背營業(yè)所東鳳東海二路營業(yè)所小欖泰豐營業(yè)所小欖新永營業(yè)所黃圃文昌路營業(yè)所南頭南和中路營業(yè)所阜成營業(yè)所三角金三大道中營業(yè)所三角鎮(zhèn)高平營業(yè)所

1、客戶名下有3個賬戶，憑證不見了，密碼也不記得，要求全部銷戶，柜員以現(xiàn)金方式為客戶辦理3個賬戶的強制銷戶，請問是否會觸發(fā)預警?

A、會，只觸發(fā)一筆數(shù)據(jù)B、會，觸發(fā)3筆模型數(shù)據(jù)C、不會

2、客戶持卡和身份證，表示名下還有一個賬戶，卡不見了，密碼也忘記了，要銷戶，柜員為客戶辦理以現(xiàn)金方式的強制銷戶，并向客戶支付現(xiàn)金，請問辦理流程是否規(guī)范？

A、不規(guī)范，應以轉(zhuǎn)賬方式辦理，賬戶余額轉(zhuǎn)入客戶的其他賬戶B、規(guī)范

3、客戶持身份證，表示名下有一個賬戶，卡不見了，密碼也忘記了，要銷戶，柜員為客戶辦理以現(xiàn)金方式的強制銷戶，并向客戶支付現(xiàn)金。隨后客戶在自助設備辦理卡申請。請問辦理流程是否規(guī)范？

A、不規(guī)范，應先辦理卡申請，隨后再以轉(zhuǎn)賬方式辦理強制銷戶，賬戶余額轉(zhuǎn)入卡中。B、規(guī)范

4、員工贖回理財20000元，隨后信用卡支出7000元，請問是否會觸發(fā)預警？

A、會，觸發(fā)疑似空存空?。▽嵢。╊A警B、會,觸發(fā)員工信用卡套現(xiàn)預警

5、柜員先辦理4萬元定期續(xù)存，再辦理另一筆2萬元定期支取，請問是否會觸發(fā)預警？

A、會，觸發(fā)柜面定期即存即取交易B、不會

6、網(wǎng)點申請310萬元現(xiàn)金撥款，請問是否會觸發(fā)預警？

A、會，觸發(fā)同一網(wǎng)點大額調(diào)撥現(xiàn)金B、不會

7、員工當收到本人他行賬戶匯入19萬元，隨后向另一名客戶的他行賬戶匯款19萬元，請問是否會觸發(fā)預警？

A、會，觸發(fā)疑似空存空?。▽嵢。╊A警B、會，觸發(fā)內(nèi)部員工“快進快出、頻繁收付”預警C、不會

8、客戶辦理了一筆70萬元基金，歸屬到A網(wǎng)點。幾天后又辦理了一筆80萬元理財，歸屬到B網(wǎng)點。請問是否會觸發(fā)預警？

A、會，觸發(fā)疑似掮客購買基金理財資管B、不會

9、柜員先為客戶辦理6萬元存款，隨后客戶要求再存入5萬，請問是否會觸發(fā)預警？

A、會，觸發(fā)拆分交易規(guī)避授權(quán)預警B、不會

10、客戶辦理3萬元保險，但在猶豫期內(nèi)退保，隨后將2萬元轉(zhuǎn)到員工賬戶。請問是否會觸發(fā)預警？

A、會，觸發(fā)疑似空存空取（實?。╊A警B、會，保險虛假出單C、不會

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