石河子中支2026年第一季度合規(guī)培訓(xùn)考試

本次考試旨在檢驗?zāi)鷮Υ硗吮：诋a(chǎn)、合規(guī)管理、非法集資及洗錢罪相關(guān)知識的掌握程度。請認(rèn)真作答，考試時間為40分鐘。

1. 代理退保黑產(chǎn)常以何種虛假承諾吸引投保人

部分退保分期退保全額退保優(yōu)先退保

2. 合規(guī)管理原則不包括以下哪項

依法合規(guī)全面覆蓋權(quán)責(zé)清晰利潤優(yōu)先

3. 以下哪項不是洗錢的方式

提供資金賬戶協(xié)助將犯罪所得轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金正常商品交易協(xié)助將資金匯往境外

4. 合規(guī)的“規(guī)”不包括以下哪項

國家法律法規(guī)監(jiān)管規(guī)章和規(guī)范性文件公司內(nèi)部規(guī)范個人道德準(zhǔn)則

5. 非法集資構(gòu)成需同時具備的特征不包括

非法性利誘性社會性公開性

6. 以下哪項不屬于非法集資的常見表現(xiàn)形式

私人放貸零風(fēng)險投資銀行定期存款虛擬貨幣

7. “四看三思”識別法中，不屬于“四看”內(nèi)容的是

看融資合法性看宣傳內(nèi)容看參與人數(shù)看經(jīng)營模式

8. 以下哪項不是洗錢的方式

提供資金賬戶協(xié)助將犯罪所得轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金正常的商品交易協(xié)助將資金匯往境外

9. 發(fā)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)行為時，應(yīng)向哪個部門報告

本級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人本級合規(guī)管理部門上級業(yè)務(wù)部門外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)

10. 根據(jù)《反洗錢法》，下列不屬于洗錢罪上游犯罪的是？

毒品犯罪恐怖活動犯罪交通肇事罪走私犯罪

11. 合規(guī)退保勸阻話術(shù)應(yīng)包含？

現(xiàn)在退損失大現(xiàn)金價值計算影響征信限時優(yōu)惠

12. 可以出租或出借身份證件、銀行賬戶給他人使用

對錯

13. 非法集資不會與傳銷、洗錢等犯罪活動交織

對錯

14. 代理退保黑產(chǎn)會將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給投保人

對錯

15. 合規(guī)僅僅是合規(guī)部門的事情

對錯

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