11號令存量數(shù)據(jù)清理情況調(diào)研問卷

尊敬的同業(yè)伙伴：：

為了解行業(yè)在落實《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（〔2025〕第11號令，以下簡稱“11號令”）存量客戶清理方面的實踐經(jīng)驗與舉措，加強(qiáng)同業(yè)經(jīng)驗交流，特開展本次調(diào)研。本問卷所有答案僅用于行業(yè)調(diào)研分析，嚴(yán)格保密貴司相關(guān)信息，請根據(jù)貴司實際情況如實填寫，感謝您的支持與配合！

請問貴公司名稱

1.貴司存量客戶規(guī)模（單選）

50萬以下50-100萬100-300萬300-500萬500萬以上

2.貴司存量數(shù)據(jù)清理工作啟動時間（單選）

2026年1月前2026年1-3月2026年4-6月暫無啟動準(zhǔn)備其他

3.針對存量客戶盡職調(diào)查清理工作，貴司擬開展/已開展的清理順序及優(yōu)先級安排（可多選）

按客戶風(fēng)險等級排序（高風(fēng)險客戶優(yōu)先）按保單類型排序（投資型保單優(yōu)先）按客戶存續(xù)年限排序（存續(xù)時間較短的客戶優(yōu)先）按客戶層級排序（高客/大客優(yōu)先）無明確排序，全面同步推進(jìn)其他

4. 針對存量客戶盡職調(diào)查清理工作，貴司擬開展/已開展的具體清理方法（可多選）

通過短信/APP/官微推送；或人工/智能外呼等方式，進(jìn)行大規(guī)模集中式提醒清理結(jié)合保單滿期/退保/理賠等業(yè)務(wù)觸點，在辦理業(yè)務(wù)時要求客戶補充更新委托第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助聯(lián)系客戶進(jìn)行資料補齊代理人協(xié)助上門/電話核實借助第三方科技公司技術(shù)手段補齊客戶身份信息尚未制定具體計劃，處于觀望階段其他

5.依據(jù)11號令“2年內(nèi)完成全部存量客戶盡職調(diào)查”的要求，貴司存量客戶盡職調(diào)查清理范圍是否包含以下內(nèi)容（可多選）

投保人9要素缺失的清理被保人、受益人5要素缺失的清理客戶（投/被/受）過往未留存有效身份證件（含復(fù)印件/影印件）的清理存量客戶（投/被/受）身份證件信息不符（如姓名、證件類型、證件號碼）的清理客戶（投/被/受）證件有效期過期的清理客戶（投/被/受）手機(jī)號碼失效的清理清理范圍尚未最終確定其他

6.針對過往未留存有效身份證件（含復(fù)印件/影印件）的存量客戶，貴司是否開通線上自助通道方便客戶隨時補充上傳證件？

是，APP/官微/官網(wǎng)已支持7x24小時證件上傳更新功能是，但僅支持在辦理具體業(yè)務(wù)時跳轉(zhuǎn)補充，無獨立入口否，目前主要依賴線下柜面或人工服務(wù)引導(dǎo)否，計劃在未來6個月內(nèi)開發(fā)上線暫無此計劃

7.對于存量【被保人/受益人】五要素（姓名、證件號、證件類型、證件有效期、聯(lián)系方式）不齊全的客戶，貴司采取的主要補齊方式是？

由投保人提供被保人/受益人五要素信息及相關(guān)證明材料直接聯(lián)系被保人/受益人補充提交無法聯(lián)系客戶時，按高風(fēng)險客戶管理并限制相關(guān)業(yè)務(wù)尚未明確操作路徑，目前暫不處理該部分人群其他

8.在存量清理過程中，貴司是否有利用第三方/科技手段輔助查詢補充客戶盡職調(diào)查信息？（單選。如選A，請簡要介紹）

是，與有公安授權(quán)或具備合規(guī)資質(zhì)的科技公司合作，直接查詢補充客戶最新證件信息否，目前僅依賴客戶自行提供其他

9.針對無法聯(lián)系、拒絕配合盡職調(diào)查補充的存量客戶，貴司采取的處理措施：

多次短信/電話提醒委托代理人跟進(jìn)追蹤限制客戶辦理保單保全、退保、理賠等業(yè)務(wù)其他

10.貴司在存量數(shù)據(jù)清理工作中的特色經(jīng)驗或優(yōu)化建議（可自由填寫）

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