消費條線反洗錢考試?

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法（2022年修訂版）》郵銀制〔2022〕27號、《中國郵政儲蓄銀行反洗錢信息管理辦法（2021年版）》、《中國郵政集團有限公司中國郵政儲蓄銀行關(guān)于進一步推進個人客戶基本信息深度治理工作的通知》（中郵聯(lián)〔2025〕177 號）、《中國郵政儲蓄銀行個人客戶基礎(chǔ)信息采集規(guī)范（2024年修訂版）》等文件內(nèi)容進行考試

基本信息：

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1. 對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的新客戶，其首次洗錢風險等級評定應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后多少個工作日內(nèi)完成？?

A. 5個工作日B. 10個工作日C. 15個工作日D. 20個工作日

2. 根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》，新客戶首次評級后，無論其風險等級高低，在多長時間內(nèi)至少應(yīng)進行一次重新評定？?

A. 半年B. 一年C. 兩年D. 三年

3. 根據(jù)行內(nèi)制度，高風險客戶的洗錢風險等級重新評定期限最長不得超過多久？?

A. 3個月B. 半年C. 1年D. 2年

4. 在客戶洗錢風險等級評定中，以下哪項屬于檢查發(fā)現(xiàn)的典型問題？?

A. 客戶信息錄入完整準確B. 評級流程各環(huán)節(jié)處理及時連貫C. 因客戶投訴壓力而調(diào)低其風險等級D. 劃分依據(jù)與風險等級分析一致

5. 關(guān)于反洗錢信息安全，以下哪項行為是符合規(guī)定的？?

A. 將客戶因命中反洗錢名單導致拒貸的原因直接告知客戶本人B. 向無關(guān)的內(nèi)部同事透露某客戶的洗錢風險等級信息C. 在內(nèi)部風險控制工作中，由反洗錢崗位人員調(diào)取并使用可疑交易報告明細信息D. 應(yīng)客戶要求，告知其銀行卡因“涉嫌反洗錢”而無法使用貸款的具體風控細節(jié)

6. 客戶信息治理時，若發(fā)現(xiàn)客戶姓名中存在生僻字，應(yīng)如何操作？?

A. 用拼音或同音字代替B. 聯(lián)系客戶要求其更改姓名C. 在信貸業(yè)務(wù)平臺使用“生僻字”輸入功能錄入D. 暫時不錄入，等待系統(tǒng)升級

7. 一位26周歲的客戶持有居民身份證，根據(jù)信息采集規(guī)范，其證件有效期通常應(yīng)為多少年？?

A. 5年B. 10年C. 20年D. 長期有效

8. 在客戶信息治理手工臺賬填報中，以下哪種情況需要填寫手工臺賬？?

A. 成功聯(lián)系客戶并修改了其錯誤信息B. 信貸業(yè)務(wù)平臺中客戶信息無誤，無需修改C. 客戶信息已修改并提交主管復(fù)核通過D. 通過報表查詢發(fā)現(xiàn)客戶信息有誤但尚未處理

9. 對于觸發(fā)可疑交易預(yù)警的客戶進行盡職調(diào)查時，若電話可以撥通但客戶未接聽，調(diào)查人員最合適的做法是？?

A. 直接回復(fù)“聯(lián)系不上客戶本人，無法核實”B. 根據(jù)系統(tǒng)已留存的客戶身份信息和歷史交易流水進行分析研判C. 等待客戶回電后再進行調(diào)查D. 以“客戶不配合”為由結(jié)束調(diào)查

10. 客戶信息治理時，查詢待治理客戶明細的正確路徑是？?

A. 信貸業(yè)務(wù)平臺 -> 客戶管理模塊B. 統(tǒng)一報表系統(tǒng) -＞報表查詢 -＞《個人客戶九項基本信息不完整、不準確客戶明細表-個人貸款條線【240182】》C. 統(tǒng)一報表系統(tǒng) -> 手工填報 -> 直接輸入客戶信息D. 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) -> 客戶信息維護

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