2026年一季度反洗錢(qián)新規(guī)考試
歡迎參加本次反洗錢(qián)新規(guī)考試，請(qǐng)認(rèn)真閱讀題目并作答。
1. 基本信息：
姓名：
機(jī)構(gòu)：
員工編號(hào)：
一、判斷題
2. 業(yè)務(wù)管理部門(mén)和業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)屬于一道防線，在業(yè)務(wù)前端識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控與報(bào)告洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。一道防線對(duì)本條線或本機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)部控制負(fù)有首責(zé)。
對(duì)
錯(cuò)
3. 當(dāng)退還的保險(xiǎn)費(fèi)、現(xiàn)金價(jià)值或貸款金額達(dá)到1萬(wàn)元人民幣以上時(shí)，必須核實(shí)申請(qǐng)人身份，登記原因，并將資金退還或發(fā)放至投保人本人賬戶。特殊情況需經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。
對(duì)
錯(cuò)
4. 評(píng)估結(jié)果必需用于優(yōu)化反洗錢(qián)資源配置，使管控措施與風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)。推動(dòng)反洗錢(qián)工作從“主動(dòng)響應(yīng)”向“被動(dòng)防控”轉(zhuǎn)變。
對(duì)
錯(cuò)
5. 我國(guó)反洗錢(qián)工作已從“形式合規(guī)”全面轉(zhuǎn)為“實(shí)質(zhì)合規(guī)”。
對(duì)
錯(cuò)
6. 《金融機(jī)構(gòu)受益所有人識(shí)別管理辦法》新規(guī)要點(diǎn)中識(shí)別對(duì)象為非自然人客戶，如公司、合伙企業(yè)、信托等的受益所有人、個(gè)體工商戶。
對(duì)
錯(cuò)
7. 2024年9月8日新《反洗錢(qián)法》正式發(fā)布，2025年1月1日正式實(shí)施。
對(duì)
錯(cuò)
8. 非居民是指中國(guó)稅收居民以外的個(gè)人和企業(yè)（包括其他組織），但不包括政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織、中央銀行、公司或者在證券市場(chǎng)上市交易的公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。中國(guó)稅收居民是指中國(guó)稅法規(guī)定的居民企業(yè)或者居民個(gè)人。
對(duì)
錯(cuò)
二、單選題
9. 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局依據(jù)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的職責(zé)包括
參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)規(guī)章
要求金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度
發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告
以上都是
10. 關(guān)于反洗錢(qián)系統(tǒng)權(quán)限管理，以下說(shuō)法正確的是
應(yīng)確保反洗錢(qián)崗位人員僅擁有完成其工作所必需的最小權(quán)限
定期開(kāi)展反洗錢(qián)系統(tǒng)權(quán)限審查，員工離職、調(diào)崗后，應(yīng)及時(shí)提交關(guān)閉申請(qǐng)
各崗位人員不得將自己的反洗錢(qián)系統(tǒng)賬號(hào)及密碼借予他人使用
以上都是
11. 分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真履行一道防線的客戶身份識(shí)別與交易盡職調(diào)查職責(zé)，機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗應(yīng)負(fù)責(zé)落實(shí)本機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易的調(diào)查，收集、審核大額交易和可疑交易資料，在幾個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)《交易信息調(diào)查單》
3
10
5
7
12. 金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是
實(shí)事求是
規(guī)范管理
嚴(yán)進(jìn)寬出
了解你的客戶
13. 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)，不可以采取下列哪項(xiàng)措施
進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查
詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)被檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明
查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與被檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件
凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)
14. 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)受益所有人識(shí)別管理辦法》新規(guī)中識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，下列選項(xiàng)中不符合以下任一條件的自然人，應(yīng)被識(shí)別為受益所有人的是
直接或間接擁有超過(guò)25%的股權(quán)、股份或合伙權(quán)益
最終享有超過(guò)25%的收益權(quán)或表決權(quán)
通過(guò)傳承擁有超過(guò)25%的股權(quán)、股份或合伙權(quán)益
通過(guò)人事、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)決策等方式，對(duì)客戶實(shí)施實(shí)際控制
三、多選題
15. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善并強(qiáng)調(diào)持續(xù)盡職調(diào)查，要求將客戶從哪些全生命周期均納入洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理
準(zhǔn)入
交易
維護(hù)
退出
16. 下列哪幾種情形是保險(xiǎn)行業(yè)可能存在洗錢(qián)的行為手法
通過(guò)中介、代理商或經(jīng)紀(jì)商銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品
投保人投保大金額保單后，不配合盡職調(diào)查工作
保單持有者不關(guān)心因提前退保而造成的損失
保單持有者在保單猶豫期內(nèi)選擇退保
17. 當(dāng)客戶出現(xiàn)以下哪些情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶
客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的
客戶行為或者交易情況未見(jiàn)異常的
金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的
先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的
18. 我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括哪些大類
毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪
走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪
故意傷害罪
金融詐騙犯罪
19. 當(dāng)客戶出現(xiàn)如下哪些情況時(shí)，需開(kāi)展客戶重新識(shí)別
客戶更新客戶身份證件及留存信息
客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常
客戶有洗錢(qián)、恐怖融資、擴(kuò)散融資活動(dòng)嫌疑
先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)
20. 《金融機(jī)構(gòu)受益所有人識(shí)別管理辦法》新規(guī)哪項(xiàng)屬于基本原則
基于風(fēng)險(xiǎn)原則：識(shí)別措施與客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度相匹配，避免“一刀切”
合理性原則：勤勉盡責(zé)，通過(guò)合理手段了解客戶所有權(quán)和實(shí)際控制權(quán)
可靠性原則：使用來(lái)源可靠的佐證材料、數(shù)據(jù)、信息，并進(jìn)行交叉驗(yàn)證
主觀性原則：根據(jù)保險(xiǎn)工作經(jīng)驗(yàn)主觀臆斷材料的準(zhǔn)確性
21. 下列選項(xiàng)哪些屬于下階段反洗錢(qián)工作重點(diǎn)
落實(shí)反洗錢(qián)新法新規(guī)的外規(guī)內(nèi)化
改進(jìn)自評(píng)估方法、提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，做好自評(píng)估工作
切實(shí)打好客戶盡職調(diào)查基礎(chǔ)
強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測(cè)分析工作質(zhì)效
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