2026年1月羌白社反洗錢考試題

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一、單選題（10題）
1. 客戶洗錢風險等級按風險程度由高到低分為幾類？（）
2. 一次性金融業(yè)務中，為不在本機構開立賬戶的客戶辦理單筆人民幣多少金額以上需按建立業(yè)務關系要求開展盡職調查？（）
3. 高風險客戶的強化盡職調查頻率至少為多久一次？（）
4. 外國政要的特定關系人不包括以下哪類？（）
5. 客戶身份資料和盡職調查相關資料的最低保存期限為自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少多少年？（）
6. 為自然人客戶辦理人民幣單筆多少金額以上現(xiàn)金存取業(yè)務時，需按建立業(yè)務關系要求開展盡職調查？（）
7. 辦理跨境匯出匯款業(yè)務時，對存量客戶單筆人民幣多少金額及以上的交易，需核實客戶身份？（）
8. 高風險客戶的強化盡職調查頻率至少為多久一次？（）
9. 通過第三方開展客戶盡職調查時，銀行對第三方未履行盡調義務的責任承擔方式是？（）
10. 代理業(yè)務中，代理人使用居民身份證作為有效身份證件時，必須通過哪種方式核驗？（）
二、多選題（5題）
1. 盡職調查的原則包括（）
2. 需采取強化盡職調查的情形包括（）
3. 自然人客戶有效身份證件包括（）
4. 非自然人客戶盡職調查的主體范圍包括（）
5. 客戶行為、交易異常的處置措施包括（）
三、判斷題（5題）
1. 可為身份不明的客戶開立匿名賬戶，但需留存簡要記錄。（）
2.通過第三方開展盡職調查的，銀行無需承擔第三方未履行盡調義務的責任。（）
3.客戶身份證件過期超過90天且無合理理由的，應中止為其辦理業(yè)務。（）
4.中低風險客戶的重新評定期限不超過四年。（）
5. 代理業(yè)務中，僅需對被代理人開展盡職調查，無需核實代理人身份。（）
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