反洗錢新規(guī)解讀考試

本次考試圍繞《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關(guān)內(nèi)容展開，總分100分。請認真作答，考試結(jié)束后將自動評分。

1. 您的姓名：

2. 《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的發(fā)布時間是

2025年11月25日2025年11月28日2025年12月25日2026年1月1日

3. 《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的實施時間是

2025年11月28日2025年12月1日2026年1月1日2026年2月1日

4. 原《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的發(fā)布令號是

中國人民銀行令〔2005〕第2號中國人民銀行令〔2007〕第2號中國人民銀行令〔2010〕第2號中國人民銀行令〔2015〕第2號

5. 2025年11號令將“客戶身份識別”變更為

客戶身份審查客戶盡職調(diào)查客戶風(fēng)險評估客戶信息核實

6. 對于高風(fēng)險客戶，金融機構(gòu)采取強化盡職調(diào)查措施后，認為客戶的洗錢、恐怖融資風(fēng)險超出金融機構(gòu)風(fēng)險管理能力的，應(yīng)當(dāng)

繼續(xù)監(jiān)測提高風(fēng)險等級拒絕辦理業(yè)務(wù)或者終止業(yè)務(wù)關(guān)系上報監(jiān)管機構(gòu)

7. 客戶盡職調(diào)查的核心變化包括

由“客戶身份識別”變?yōu)椤翱蛻舯M職調(diào)查”由收集、登記客戶身份信息調(diào)整為“了解你的客戶”由單張保單金額判斷標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為險種判斷標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍總體擴大無需持續(xù)關(guān)注客戶狀況

8. 以下屬于高風(fēng)險客戶的有

公司評級為高風(fēng)險的客戶確認為特別預(yù)防措施要求關(guān)注名單人員的客戶來自低風(fēng)險國家或者地區(qū)的客戶國家有關(guān)機關(guān)調(diào)查、發(fā)布的涉嫌洗錢、恐怖融資及相關(guān)犯罪人員普通自然人客戶

9. 強化盡職調(diào)查措施包括

獲取業(yè)務(wù)關(guān)系、交易目的和性質(zhì)、資金來源和用途的相關(guān)信息通過實地查訪等方式了解客戶的經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況加強對客戶及其交易的監(jiān)測分析加強對客戶及其受益所有人信息審查與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系無需高級管理層批準(zhǔn)

10. 客戶盡職調(diào)查是金融機構(gòu)的核心義務(wù)，屬于高風(fēng)險高頻率處罰領(lǐng)域。

對錯

11. 金融機構(gòu)無需將人壽保險保單受益人納入相關(guān)的風(fēng)險因素來決定是否采取強化的客戶盡職調(diào)查措施。

對錯

更多問卷復(fù)制此問卷