2026年反洗錢新規(guī)解讀考試

歡迎參加本次反洗錢新規(guī)解讀考試，請(qǐng)準(zhǔn)確填寫個(gè)人信息后作答正式題目。考試共20題，總分100分，每題5分。

1. 基本信息：

姓名：
部門：

2. 當(dāng)前我國(guó)反洗錢監(jiān)管的核心導(dǎo)向是從“合規(guī)導(dǎo)向”向什么方向轉(zhuǎn)型？

技術(shù)合規(guī)導(dǎo)向風(fēng)險(xiǎn)為本導(dǎo)向金額為本導(dǎo)向國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)向

3. 新《中華人民共和國(guó)反洗錢法》修訂通過的時(shí)間是？

2024年11月8日2025年1月1日2006年2021年

4. FATF第五輪互評(píng)估的核心要求是？

側(cè)重技術(shù)合規(guī)聚焦實(shí)踐有效性僅審查制度文件降低評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)

5. 新《反洗錢法》中確立的客戶身份識(shí)別相關(guān)概念是？

客戶身份識(shí)別客戶盡職調(diào)查受益所有人識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

6. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的直接責(zé)任主體是？

監(jiān)管部門業(yè)務(wù)部門內(nèi)控部門審計(jì)部門

7. 以下哪類機(jī)構(gòu)不屬于擴(kuò)大后的反洗錢監(jiān)管覆蓋范圍？

房地產(chǎn)機(jī)構(gòu)貴金屬交易商律師事務(wù)所醫(yī)療機(jī)構(gòu)

8. 客戶拒不配合盡職調(diào)查時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可采取的措施是？

強(qiáng)制收集信息報(bào)告公安機(jī)關(guān)限制或拒絕辦理業(yè)務(wù)提高服務(wù)費(fèi)率

9. 中國(guó)人民銀行對(duì)具有系統(tǒng)重要性的支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管主體是？

屬地分支機(jī)構(gòu)金融監(jiān)管總局人行總行證監(jiān)會(huì)

10. 反洗錢內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的9項(xiàng)支柱中，不包括以下哪項(xiàng)？

設(shè)立專門反洗錢機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制定可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類

11. 洗錢上游犯罪新增的類型是？

毒品犯罪走私犯罪其他犯罪恐怖活動(dòng)犯罪

12. 我國(guó)反洗錢協(xié)同體系包括哪些主體？

監(jiān)管部門金融機(jī)構(gòu)特定非金融機(jī)構(gòu)司法機(jī)關(guān)國(guó)際組織

13. FATF第五輪評(píng)估與第四輪相比的變化有？

從技術(shù)合規(guī)轉(zhuǎn)向?qū)嵺`有效性效能指標(biāo)占比提升出現(xiàn)一票否決條款驗(yàn)證方式以文件審查為主評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)更寬松

14. 新《反洗錢法》的主要調(diào)整內(nèi)容包括？

確立風(fēng)險(xiǎn)為本理念明確受益所有人概念擴(kuò)大上游犯罪范圍規(guī)定客戶配合義務(wù)取消反洗錢培訓(xùn)要求

15. 基于風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管方式包括哪些措施？

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為基礎(chǔ)監(jiān)管資源合理配置與機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的監(jiān)管強(qiáng)度固定頻率現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

16. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢資源配備要求包括？

充足的崗位人員人員資質(zhì)與專業(yè)素質(zhì)數(shù)字化智能化系統(tǒng)投入外包反洗錢全部工作定期社會(huì)審計(jì)

17. 反洗錢已從單一金融合規(guī)要求升級(jí)為維護(hù)國(guó)家金融安全的核心抓手。

對(duì)錯(cuò)

18. 新《反洗錢法》規(guī)定客戶無(wú)需配合金融機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查措施。

對(duì)錯(cuò)

19. FATF 2025年對(duì)中國(guó)開展的互評(píng)估結(jié)果不影響我國(guó)金融機(jī)構(gòu)跨境業(yè)務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

20. 金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人無(wú)需對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的實(shí)施負(fù)責(zé)。

對(duì)錯(cuò)

21. 反洗錢內(nèi)控合規(guī)建設(shè)要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢相關(guān)信息系統(tǒng)。

對(duì)錯(cuò)

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