反洗錢法知識考試

歡迎參加本次反洗錢法知識考試，請認真作答以下題目。

1. 考生基本信息

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一、單選題（共計10題　每題5分共計50分）

2. 2024年11月8日新修訂后的《反洗錢法》自（）起開始正式實施。

2025年1月1日2024年11月8日2024年12月31日2025年2月1日

3. （）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎工作。

了解客戶大額現(xiàn)金交易報告可疑交易的分析與司法機關全面合作

4. （）是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

中國人民銀行公安部中國反洗錢信息監(jiān)測中心國務院

5. 制定反洗錢戰(zhàn)略要以（）為導向

國際標準風險評估實際問題法律規(guī)范

6. 可疑交易分析框架包括（）

身份信息分析交易信息分析行為信息分析以上均包括

7. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應當（）。

終止與客戶的業(yè)務關系中止為客戶辦理業(yè)務暫停與客戶的業(yè)務關系拒絕客戶的業(yè)務請求

8. 為身份不明的客戶提供服務、與其進行交易，為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，或者為冒用他人身份的客戶開立賬戶，情節(jié)嚴重的，處（）罰款。

五十萬元以上二百萬元以下二十萬元以上五十萬元以下五十萬元以上五百萬元以下二十萬元以上二百萬元以下

9. （）在嚴格審查異常開戶情形，必要時應當拒絕開戶。

對于不配合客戶身份識別的有組織同時或分批開戶開戶理由不合理、開立業(yè)務與客戶身份不相符以上答案都正確

10. 義務機構(gòu)應當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定收益所有人，按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶應該有（）名收益所有人。

至多一名至少一名僅一名僅二名

11. 客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應經(jīng)當經(jīng)過（）的批準。

高級管理層部門負責人反洗錢崗位人員營運主管

二、判斷題（共計10題每題5分共計50分）

12. 對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，金融機構(gòu)不用分別提交大額交易報告。

對錯

13. 在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

對錯

14. 金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

對錯

15. 金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

對錯

16. 只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報中國人民銀行，無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。

對錯

17. 業(yè)務與運營中心作為業(yè)務和客戶的管理部門，對客戶的盡職調(diào)查負責，把控洗錢風險管理的第一道防線。

對錯

18. 個人可以出租、出借自己的銀行賬戶給親友使用，只要不用于電信網(wǎng)絡詐騙活動即可。

對錯

19. 支付機構(gòu)在為同一客戶開立多個支付賬戶時，應采取有效措施建立支付賬戶間的關聯(lián)關系，按照客戶進行統(tǒng)一管理。

對錯

20. 個人可以出租、出借自己的銀行賬戶給親友使用，只要不用于電信網(wǎng)絡詐騙活動即可。

對錯

21. 金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

對錯

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