銀川中支2025年四季度反洗錢學習培訓考試
2025年12月
1. 您的姓名：
2. 金融機構委托第三方代為履行客戶盡職調查義務時，可完全轉移自身的盡職調查責任
對
錯
3. 新修訂《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》將“客戶身份識別”轉變?yōu)椤翱蛻舯M職調查”，大幅提升金融機構工作要求。
對
錯
4. 金融機構運用互聯網和移動通信等信息通信技術，依法以非面對面形式與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供金融服務時，應當建立有效的客戶身份認證機制，通過有效措施識別并核實客戶身份，以確認客戶身份的真實性和交易的合理性。
對
錯
5. 客戶為法人或者非法人組織的，金融機構應識別并采取合理措施核實客戶的受益所有人。
對
錯
6.
新修訂《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》首次以行政規(guī)章形式明確金融機構識別核實受益所有人義務。
對
錯
7. 金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當進行客戶盡職調查的核心目的是
滿足監(jiān)管機構檢查要求
識別客戶身份并評估洗錢風險
提高業(yè)務辦理效率
增加客戶滿意度
8. 金融機構為客戶辦理一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（）以上或者外幣等值（）以上的，應當開展客戶盡職調查。
1萬元，1000美元
5萬元，1萬美元
10萬元，1萬美元
20萬元，2萬美元
9. 客戶身份資料自業(yè)務關系結束后或者一次性金融服務結束后至少保存（）年
3
5
10
15
10. 金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，客戶盡職調查應當包括的內容有
識別客戶身份
了解實際控制客戶的自然人
了解交易的實際受益人
評估客戶洗錢風險等級
11. 在境內設立的以下哪些機構，需要履行金融機構反洗錢義務：
保險資產管理公司
非銀行支付機構
汽車金融公司
期貨公司
12. 請對本次培訓進行評價。（填寫滿意、較滿意或者不滿意）
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