反洗錢知識(shí)考試試題

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一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）
1.我國(guó)反洗錢信息中心是（）。
2.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及工作人員依據(jù)《反洗錢法》提交的（）受法律保護(hù)。
3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識(shí)別（）交易。
4.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢和恐怖融資犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（）報(bào)告。
5.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判處（）。
6.經(jīng)反洗錢調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及賬戶的資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)履行法定程序后，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)。
7.根據(jù)我國(guó)法律，為（）的違法所得及收益提供資金賬戶的，可能構(gòu)成洗錢罪。
8.《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（）犯罪。
9.以下活動(dòng)可能存在洗錢行為（）。
10.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。
二、多項(xiàng)選擇題（每題5分，共50分）
1.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（）
2.客戶辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何辦理（）
3.完整的客戶身份識(shí)別流程可以簡(jiǎn)化為八個(gè)字，即了解、核對(duì)、登記、留存。其中“了解”是指（）
4.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。
5.金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑涉及恐怖融資的大額交易，應(yīng)當(dāng)（）
6.客戶身份識(shí)別包括以下哪些環(huán)節(jié)（）
7.可疑交易明顯涉嫌洗錢和恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式向（）報(bào)告
8.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施包括（）
9.為（）開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。
10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶的情形有（）
三、判斷題：（每題3分，共30分）
1.客戶先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期，未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止為其辦理業(yè)務(wù)。
2.交易的資金去向、金額大小與客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模等是否匹配是判斷客戶身份是否異常的重要關(guān)注點(diǎn)。
3.通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)客戶姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)當(dāng)考慮拒絕為其辦理業(yè)務(wù)。
4.如果客戶為已退休外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶無(wú)需經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。
5.如果客戶為外國(guó)政要子女，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶也應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。
6.涉恐黑名單的處理包括四個(gè)步驟：一是將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；二是辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；三是及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易；四是采取適當(dāng)后續(xù)控制措施。
7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于業(yè)務(wù)辦理全過(guò)程。
8.客戶拒絕提供有效身份證件配合開(kāi)展身份識(shí)別工作的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。
9.與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份進(jìn)行重新識(shí)別。
10.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。
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