濱州中支2025年度反洗錢考試

（單選每題10分、多選題每題10分、判斷題每題5分，共100分）

您的姓名：

一、單選題

1.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，其核心是（）

A. 客戶身份識(shí)別制度B. 大額交易和可疑交易報(bào)告制度C. 客戶身份資料和交易記錄保存制度

2.保險(xiǎn)公司在開展業(yè)務(wù)時(shí)，對一次性交易金額人民幣單筆多少以上的現(xiàn)金繳存，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份（）

A. 1萬元B. 5萬元C. 10萬元D. 20萬元

3.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)送給（）

A.公安部B.中國人民銀行C.國家外匯管理局D.銀保監(jiān)會(huì)

4.《中華人民共和國反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過，自（）起施行（）

A.2024年11月30日B.2024年12月31日C.2025年1月1日D.2026年1月1日

5.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）

A.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國人民銀行C.國家金融監(jiān)督管理總局D.公安部

二、多選題

6.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，對以下哪些交易進(jìn)行監(jiān)測？（）

A.單筆或者累計(jì)交易金額達(dá)到規(guī)定金額的現(xiàn)金交易B.客戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金存取C.客戶要求將保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)入第三方賬戶D.客戶拒絕提供有效身份證件

7.新《反洗錢法》的立法目的包括（）

A.洗錢活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.遏制恐怖主義融資D.保護(hù)公民合法權(quán)益

8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心義務(wù)包括（）

A.客戶身份識(shí)別B.可疑交易報(bào)告C.客戶身份資料保存D.反洗錢內(nèi)部控制

三、判斷題

9.保險(xiǎn)公司在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶身份證件已過有效期，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理業(yè)務(wù)。

對錯(cuò)

10.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，并適當(dāng)提高關(guān)注程度。

對錯(cuò)

11.保險(xiǎn)公司在辦理大額現(xiàn)金交易時(shí)，可以不識(shí)別客戶身份。

對錯(cuò)

12.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的有效性進(jìn)行評估，評估報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)送中國人民銀行。

對錯(cuò)

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