2025年下半年反洗錢培訓(xùn)考試

歡迎參加本次反洗錢培訓(xùn)考試，請(qǐng)根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容作答以下題目。

1. 基本信息

姓名：
部門：

一、單選題（每題5分，共5題）

2. 根據(jù)《刑法》第191條，洗錢罪的上游犯罪不包括以下哪項(xiàng)

毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪恐怖活動(dòng)犯罪職務(wù)侵占犯罪

3. 新《反洗錢法》規(guī)定客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)至少保存多久

5年10年15年20年

4. 金融機(jī)構(gòu)為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其交易，可能面臨的罰款金額最高為

二百萬元五百萬元一千萬元五千萬元

5. 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分中，以下哪種情形可直接定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶

1年內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模小于10萬元的境內(nèi)客戶QFII客戶被列入反洗錢監(jiān)控名單的客戶在規(guī)范證券市場(chǎng)上市的公司

6. 反洗錢調(diào)查中，臨時(shí)凍結(jié)措施的期限不得超過多久

24小時(shí)48小時(shí)72小時(shí)7天

二、多選題（每題5分，共5題）

7. 洗錢的過程通常包括以下哪些階段

放置階段離析階段歸并階段清算階段

8. 新《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括

客戶盡職調(diào)查保存客戶身份資料和交易記錄報(bào)告大額交易報(bào)告可疑交易

9. 以下哪些屬于《反洗錢法》禁止的行為

為客戶開立匿名賬戶為身份不明客戶提供服務(wù)泄露反洗錢調(diào)查信息采取與風(fēng)險(xiǎn)匹配的管控措施

10. 客戶盡職調(diào)查的措施包括

核對(duì)有效身份證件登記客戶身份基本信息留存身份證件復(fù)印件對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶強(qiáng)化調(diào)查

11. 可疑交易監(jiān)測(cè)中應(yīng)關(guān)注的情形包括

資金劃轉(zhuǎn)與客戶資產(chǎn)狀況不符頻繁變更個(gè)人信息且無合理解釋新開戶賬戶突然發(fā)生大量交易交易金額與客戶職業(yè)明顯不符

三、判斷題（每題5分，共5題）

12. 反洗錢僅適用于金融機(jī)構(gòu)，非金融機(jī)構(gòu)無需履行反洗錢義務(wù)

對(duì)錯(cuò)

13. 金融機(jī)構(gòu)依托第三方開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，無需對(duì)第三方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

對(duì)錯(cuò)

14. 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分中，黑名客戶可以繼續(xù)保持業(yè)務(wù)關(guān)系但需強(qiáng)化監(jiān)控

對(duì)錯(cuò)

15. 反洗錢調(diào)查人員少于二人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查

對(duì)錯(cuò)

16. 客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)至少保存10年

對(duì)錯(cuò)

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