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房產(chǎn)持有客戶資產(chǎn)配置需求調(diào)查問卷
問卷說明：本問卷旨在了解您在當(dāng)前市場環(huán)境下對房產(chǎn)置換、資產(chǎn)盤活和資產(chǎn)規(guī)劃的真實(shí)需求，以便為您提供更精準(zhǔn)的服務(wù)方案。所有信息將嚴(yán)格保密，僅用于產(chǎn)品優(yōu)化。
1. 您目前持有的廣州房產(chǎn)情況（可多選）
自住1套，無貸款
自住1套，有貸款
自住?投資共2套及以上，無貸款
自住?投資共房產(chǎn)2套及以上，有貸款
目前無房產(chǎn)，手握現(xiàn)金
2. 您持有的房產(chǎn)總價值區(qū)間 幅度太小
300萬以下
300-500萬
500-1000萬
1000萬以上
3. 您目前的貸款情況
無貸款
貸款總額100萬以下
貸款總額100-500萬
貸款總額500萬以上
4. 您的家庭年收入?yún)^(qū)間
30萬以下
30-50萬
50-100萬
100-200萬
200萬以上
5. 您對當(dāng)前房價走勢的看法
繼續(xù)看跌，還會下降
已基本見底，即將企穩(wěn)
長期看好，短期波動
不關(guān)注，自住無所謂
6. □ 其他______
6. 您目前最關(guān)注的問題是什么（）
房產(chǎn)價值縮水，資產(chǎn)貶值
月供壓力大，現(xiàn)金流緊張
想置換但擔(dān)心賣不掉/買不到
想盤活資產(chǎn)但不知如何操作
擔(dān)心未來收入不穩(wěn)定
想優(yōu)化資產(chǎn)配置，但缺乏專業(yè)建議
8. □ 其他______
7. 您是否有以下計(jì)劃（可多選）
近期有置換房產(chǎn)計(jì)劃（賣一買一）
考慮出售部分投資性房產(chǎn)
想通過房產(chǎn)抵押獲得資金
想優(yōu)化現(xiàn)有貸款，降低月供
想將房產(chǎn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為其他投資
暫時觀望，無明確計(jì)劃
10. □ 其他______
8. 如果您考慮置換房產(chǎn)，主要目的是（可多選）
改善居住品質(zhì)（換大/換地段）
降低月供壓力
優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)
套現(xiàn)部分資金用于其他投資
12. □ 其他______
9. 您對房產(chǎn)置換的最大顧慮是
擔(dān)心賣不掉現(xiàn)有房產(chǎn)
擔(dān)心置換過程中資金鏈斷裂
擔(dān)心買不到心儀的房子
稅費(fèi)成本太高
操作流程復(fù)雜，怕出錯
14. □ 其他______
10. 您是否了解或使用過以下資產(chǎn)盤活方式（可多選）
房產(chǎn)抵押經(jīng)營貸
房產(chǎn)抵押消費(fèi)貸
房產(chǎn)售后回租
都不了解
16. □ 其他______
11. 您希望通過資產(chǎn)盤活獲得資金的主要用途是（可多選）
用于其他投資（股票、基金等）
用于企業(yè)經(jīng)營
用于子女教育/留學(xué)
用于改善生活品質(zhì)
用于償還高息債務(wù)
暫時沒有明確用途，先儲備資金
18. □ 其他______
12. 您目前的資產(chǎn)配置中，房產(chǎn)占比大約為
50%以下
50%-70%
70%-90%
90%以上
13. 您希望將資產(chǎn)配置中的房產(chǎn)占比調(diào)整到
30%以下
30%-50%
50%-70%
70%以上
維持現(xiàn)狀
14. 您能接受以下哪些投資渠道？（可多選）
股票
基金
銀行理財(cái)
大額存單
保險(xiǎn)產(chǎn)品
信托產(chǎn)品
私募基金
22. 其他（請說明）______
15. 您期望的年化投資回報(bào)率是
3%-5%（穩(wěn)健型）
5%-8%（平衡型）
8%-12%（成長型）
12%以上（進(jìn)取型）
16. 您能接受的最大投資虧損幅度是
5%以內(nèi)
5%-15%
15%-30%
30%以上
17. 您最需要哪方面的專業(yè)服務(wù)（）
房產(chǎn)置換全流程服務(wù)
貸款優(yōu)化方案設(shè)計(jì)
資產(chǎn)盤活方案設(shè)計(jì)
資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)
26. □ 其他______
18. 您希望的服務(wù)方式是
一對一專屬顧問服務(wù)
線上咨詢+線下簽約
純線上服務(wù)
28. □ 其他______
19. 您愿意為專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)支付的費(fèi)用形式是
按次咨詢費(fèi)（500-2000元/次）
免費(fèi)咨詢+產(chǎn)品傭金
30. □ 其他______
20. 您對當(dāng)前服務(wù)的建議或期待（開放題）
問卷結(jié)束，感謝您的寶貴時間！
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