房山區(qū)城鎮(zhèn)居民家庭財(cái)富管理情況調(diào)查問(wèn)卷

尊敬的先生/女士：
您好！我正在進(jìn)行一項(xiàng)關(guān)于“家庭財(cái)富管理”的學(xué)術(shù)研究，旨在了解當(dāng)前城鎮(zhèn)家庭的資產(chǎn)配置與理財(cái)現(xiàn)狀。本問(wèn)卷的填寫將占用您約8-10分鐘時(shí)間。我們鄭重承諾：本問(wèn)卷采用匿名方式，所有數(shù)據(jù)僅用于整體統(tǒng)計(jì)分析，絕不涉及任何商業(yè)用途，并將對(duì)您的個(gè)人信息嚴(yán)格保密。衷心感謝您的支持與配合！

第一部分：個(gè)人與家庭基本情況（Q1-Q7）

Q1. 您的性別：

男女

Q2. 您的年齡：

25歲及以下26-35歲36-45歲46-55歲56歲及以上

Q3. 您的最高學(xué)歷：

初中及以下高中/中專大專本科碩士及以上

Q4. 您目前的職業(yè)類型：

機(jī)關(guān)/事業(yè)單位人員企業(yè)職員個(gè)體/私營(yíng)企業(yè)主自由職業(yè)者退休人員學(xué)生其他

5. Q5. 您的家庭常住人口： ______ 人（指同住且財(cái)務(wù)相關(guān)聯(lián)的成員）

Q6. 您的家庭稅后年收入大約為（包含所有成員的工資、經(jīng)營(yíng)、投資等收入）：

15萬(wàn)元以下 15-30萬(wàn)元 30-50萬(wàn)元 50-100萬(wàn)元 100萬(wàn)元以上

Q7. 在您家庭中，誰(shuí)主要負(fù)責(zé)投資理財(cái)決策？（可多選）

我自己配偶父母成年子女

第二部分：家庭財(cái)富與負(fù)債結(jié)構(gòu)（Q8-Q13）

Q8. 您家庭目前持有的主要資產(chǎn)包括哪些？（可多選）

自有住房（用于自?。?/label> 投資性房產(chǎn)（用于出租或增值）銀行存款、現(xiàn)金股票公募基金（非貨幣基金）銀行理財(cái)產(chǎn)品國(guó)債、企業(yè)債等債券商業(yè)保險(xiǎn)（儲(chǔ)蓄、年金型）信托、私募等產(chǎn)品汽車黃金、珠寶、收藏品自家生意/經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)其他（請(qǐng)說(shuō)明）

Q9. （若持有房產(chǎn)）您家庭的自有住房當(dāng)前市場(chǎng)估值大約在哪個(gè)范圍？

300萬(wàn)元以下 300-500萬(wàn)元 500-800萬(wàn)元 800萬(wàn)元以上

Q10. 整體來(lái)看，您感覺房產(chǎn)（包括自住和投資）在您家庭總資產(chǎn)中的占比大約是多少？

低于30% 30%-50% 50%-70% 70%以上

Q11. 在您家庭的金融資產(chǎn)（存款、理財(cái)、股票、基金、保險(xiǎn)等，不含房產(chǎn)、車子）中，哪種類型占比最高？

銀行存款、現(xiàn)金類產(chǎn)品銀行理財(cái)、貨幣基金等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品股票、偏股基金等中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品商業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品其他

Q12. 您家庭目前是否有尚未還清的貸款或債務(wù)？（如房貸、車貸、消費(fèi)貸等）

是否 →（若選“是”，請(qǐng)繼續(xù)回答Q13）

Q13. （接Q12）您家庭最主要的債務(wù)類型是？其月還款額大約占家庭月收入的多少？

住房貸款汽車貸款商業(yè)/經(jīng)營(yíng)貸款信用卡/消費(fèi)貸款低于20% 20%-40% 40%-60% 60%以上

第三部分：財(cái)富管理行為、認(rèn)知與規(guī)劃（Q14-Q22）

Q14. 您對(duì)自己的金融投資知識(shí)水平如何評(píng)價(jià)？

非常了解，能獨(dú)立分析產(chǎn)品比較了解，能看懂基本條款一般了解，知道常見品種不太了解，主要聽別人說(shuō)完全不了解

Q15. 您主要通過(guò)哪些渠道了解投資理財(cái)信息？（可多選）

銀行、保險(xiǎn)公司網(wǎng)點(diǎn) 手機(jī)新聞APP（今日頭條、騰訊新聞等）微信、微博等社交媒體專業(yè)財(cái)經(jīng)網(wǎng)站/APP（東方財(cái)富、雪球等）親戚、朋友、同事推薦電視、廣播、報(bào)紙等傳統(tǒng)媒體參加線下講座或培訓(xùn)

Q16. 當(dāng)家庭進(jìn)行一筆較大的投資（如5萬(wàn)元以上）時(shí)，決策的主要依據(jù)是？（可多選）

自己研究后決定聽從家人/朋友的建議咨詢銀行客戶經(jīng)理咨詢獨(dú)立理財(cái)師/投資顧問(wèn) 看到網(wǎng)絡(luò)或媒體推薦跟隨身邊多數(shù)人的選擇

Q17. 您開始進(jìn)行投資理財(cái)?shù)臅r(shí)間有多長(zhǎng)？

從未投資過(guò) 1年以內(nèi) 1-3年 3-5年 5年以上

Q18. 如果用一個(gè)等級(jí)描述您的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力，您覺得最接近哪一檔？

C1（保守型）：不愿承受任何本金波動(dòng)，只接受存款、國(guó)債等。C2（穩(wěn)健型）：可接受小幅波動(dòng)，主要投資低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)、貨幣基金等。C3（平衡型）：可接受中等波動(dòng)，會(huì)搭配股票、基金等尋求更高收益。C4（成長(zhǎng)型）：可接受較大波動(dòng)，以追求高收益為目標(biāo)。C5（進(jìn)取型）：能接受本金短期大幅波動(dòng)，投資于股票、衍生品等。 C1 C2 C3 C4 C5

Q19. 您家庭是否已經(jīng)開始為養(yǎng)老進(jìn)行專門的財(cái)富儲(chǔ)備和規(guī)劃？

是，已有清晰計(jì)劃并執(zhí)行（如定投養(yǎng)老基金、購(gòu)買年金保險(xiǎn)等）有想法，但還未形成具體計(jì)劃（如知道要存錢）尚未考慮，主要依靠社保和子女認(rèn)為為時(shí)尚早，暫時(shí)不考慮

Q20. 您是否考慮過(guò)家庭財(cái)富的傳承問(wèn)題（如通過(guò)遺囑、保險(xiǎn)、信托等方式安排）？

已有具體安排有初步想法，但未行動(dòng) 認(rèn)為沒(méi)必要，順其自然沒(méi)考慮過(guò)

Q21. 您是否使用手機(jī)銀行、支付寶、微信理財(cái)通等線上平臺(tái)進(jìn)行理財(cái)操作？

是，經(jīng)常使用是，偶爾使用不使用，不信任/不習(xí)慣不使用，不了解

Q22. 您對(duì)通過(guò)投資理財(cái)來(lái)實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富未來(lái)增長(zhǎng)，是否有信心？

非常有信心比較有信心一般信心不足完全沒(méi)有信心

第四部分：主要困難、評(píng)價(jià)與期望（Q23-Q25）

Q23. 在管理家庭財(cái)富的過(guò)程中，您目前遇到的最大困難或顧慮是什么？（可多選）

缺乏專業(yè)知識(shí)，看不懂金融產(chǎn)品不知道如何科學(xué)配置資產(chǎn)，感到迷茫擔(dān)心虧損，風(fēng)險(xiǎn)太大不敢嘗試可用于投資的閑錢不多市場(chǎng)產(chǎn)品太多太復(fù)雜，難以選擇找不到可靠、值得信賴的專業(yè)人士或機(jī)構(gòu)工作太忙，沒(méi)有時(shí)間和精力打理其他

Q24. 您如何評(píng)價(jià)目前市場(chǎng)上可供普通家庭選擇的財(cái)富管理產(chǎn)品或服務(wù)？

非常豐富且合適比較豐富，但選擇困難種類不多，同質(zhì)化嚴(yán)重不適合普通家庭，門檻高或風(fēng)險(xiǎn)大不了解，不評(píng)價(jià)

Q25. 您最希望從哪些方面獲得幫助，以優(yōu)化您家庭的財(cái)富管理？（可多選）

社區(qū)或銀行舉辦通俗易懂的理財(cái)知識(shí)講座獲得低成本或免費(fèi)的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢市場(chǎng)上有更多簡(jiǎn)單、透明、穩(wěn)健的長(zhǎng)期產(chǎn)品（如養(yǎng)老、教育儲(chǔ)蓄）加強(qiáng)金融監(jiān)管，打擊誤導(dǎo)銷售，讓投資者更放心建立一個(gè)權(quán)威、便捷的公共信息平臺(tái)，查詢產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和評(píng)價(jià)其他

問(wèn)卷到此結(jié)束，再次衷心感謝您的耐心與支持！
（如果您對(duì)財(cái)富管理有任何其他看法，歡迎在此留言：__________________________）

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