“銀發(fā)穩(wěn)健寶”理財(cái)產(chǎn)品問卷調(diào)查——基于呼和浩特市老年群體需求調(diào)研\(zhòng)n

尊敬的女士/先生：

您好！本次調(diào)查旨在了解呼和浩特市老年朋友對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的真實(shí)需求、偏好與顧慮，以幫助我們?cè)O(shè)計(jì)一款真正適合本地老年人、安全、穩(wěn)健、易懂、實(shí)用的理財(cái)產(chǎn)品。本問卷采用匿名方式，我們將對(duì)您的信息嚴(yán)格保密。衷心感謝您抽出寶貴時(shí)間支持我們的研究！

1. 您的性別：

男女

2. 您的年齡段：

55-60歲61-65歲66-70歲71-75歲76歲及以上

3. 您的居住區(qū)域

新城區(qū)回民區(qū)玉泉區(qū)賽罕區(qū)其他（請(qǐng)注明）

4. 您的最高學(xué)歷：

小學(xué)及以下初中高中/中專大專本科及以上

5. 您目前的月收入（含退休金、子女贍養(yǎng)、投資收益等）大約在：

3000元以下3001-5000元5001-8000元8001元以上

6. 您目前主要的資金存放方式是？（可多選）

銀行活期存款銀行定期存款國(guó)債/政府債券現(xiàn)金子女代為管理保險(xiǎn)產(chǎn)品（如年金險(xiǎn)、壽險(xiǎn)）基金、股票等其他（請(qǐng)注明）

7. 您進(jìn)行理財(cái)或儲(chǔ)蓄的主要目的是？（可多選，并按重要性排序）

資產(chǎn)保值，抵御通脹為醫(yī)療、應(yīng)急做準(zhǔn)備貼補(bǔ)日常生活開支為子女或?qū)O輩儲(chǔ)備獲得穩(wěn)定收入，提高晚年生活質(zhì)量傳承財(cái)產(chǎn)其他（請(qǐng)注明）

8. 您對(duì)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力如何？

完全不能承受任何本金損失，只接受保本可以承受輕微波動(dòng)，希望收益略高于定期存款可以承受一定波動(dòng)，換取中等水平的潛在收益愿意承擔(dān)較高風(fēng)險(xiǎn)，追求較高收益

9. 您在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，最看重哪些因素？（請(qǐng)選擇最重要的3項(xiàng)）

本金安全性收益穩(wěn)定性流動(dòng)性（隨時(shí)可取用）購買和操作的簡(jiǎn)便性產(chǎn)品說明是否清晰易懂是否有金融機(jī)構(gòu)（如銀行）的信用背書起投金額高低是否有額外的養(yǎng)老服務(wù)或權(quán)益（如健康咨詢、緊急救援等）

10. 如果有一款風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低（R1/R2級(jí)），預(yù)期年化收益率略高于同期銀行定期存款的理財(cái)產(chǎn)品，您是否有興趣了解或購買？

非常有興趣比較有興趣一般，需要再看看不太有興趣完全沒興趣

11. 您認(rèn)為多長(zhǎng)的產(chǎn)品期限比較適合？

3個(gè)月至1年（短期靈活）1年至3年（中期穩(wěn)?。?/label>3年以上（長(zhǎng)期規(guī)劃）期限靈活，可隨時(shí)部分贖回

12. 您能接受的單筆理財(cái)產(chǎn)品最低起投金額是多少？

1萬元及以下1萬-5萬元5萬-10萬元10萬元以上

13. 您更傾向于哪種購買和查看方式？

前往銀行柜臺(tái)，由工作人員協(xié)助辦理（首選）在銀行工作人員的指導(dǎo)下，使用手機(jī)銀行APP操作完全自己通過手機(jī)銀行操作其他（請(qǐng)注明）

14. 如果“銀發(fā)穩(wěn)健寶”除了理財(cái)功能外，還能為您提供以下附加服務(wù)，哪些對(duì)您有吸引力？（可多選）

免費(fèi)的健康講座或在線問診次數(shù) 與社區(qū)醫(yī)院/藥店合作的消費(fèi)折扣緊急情況下的金融綠色通道（如應(yīng)急取款）防金融詐騙知識(shí)普及活動(dòng) 積分可兌換米面油等日常生活用品其他（請(qǐng)注明）

15. 您在選擇理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，最大的擔(dān)憂是什么？（可多選）

本金虧損的風(fēng)險(xiǎn) 收益達(dá)不到預(yù)期條款復(fù)雜，看不懂急需用錢時(shí)無法取出被銷售人員誤導(dǎo)或欺騙線上操作不熟悉，怕出錯(cuò)其他（請(qǐng)注明）

16. 對(duì)于一款專門為您（老年群體）設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品，您還有哪些具體的期望、建議或擔(dān)憂？

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