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2025年國(guó)投證券湖北分公司反洗錢(qián)考試
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一、單項(xiàng)選擇題（每題5分，共75分）
1.根據(jù)2025年《反洗錢(qián)法》，證券機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別中，對(duì)非自然人客戶(hù)的實(shí)際控制人（受益所有人）識(shí)別，通常需追溯至持股比例達(dá)到或超過(guò)多少的自然人?
A. 10%
B. 20%
C. 25%
D. 50%
2.證券機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)交易行為符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后幾個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交報(bào)告?
A. 1個(gè)工作日
B. 3個(gè)工作日
C. 5個(gè)工作日
D. 10個(gè)工作日
3.證券機(jī)構(gòu)在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，必須要求客戶(hù)提供的“有效身份證件”不包括以下哪項(xiàng)?
A. 居民身份證
B. 護(hù)照
C. 駕駛證
D. 港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證
4.證券機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)賬戶(hù)資金突然轉(zhuǎn)入后立即購(gòu)買(mǎi)大量某只股票，隨后快速轉(zhuǎn)出，這種行為可能涉嫌?
A. 市場(chǎng)操縱
B. 洗錢(qián)
C. 內(nèi)幕交易
D. 正常投資行為
5.以下哪項(xiàng)屬于證券機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的核心義務(wù)?
A. 為客戶(hù)保密交易信息
B. 定期向客戶(hù)發(fā)送反洗錢(qián)宣傳材料
C. 識(shí)別并報(bào)告可疑交易
D. 限制客戶(hù)交易頻率
6.證券機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中，客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存期限為?
A. 業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少3年
B. 業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少10年
C. 交易記賬后至少5年
D. 交易記賬后至少10年
7.證券機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)，應(yīng)首先向哪個(gè)機(jī)構(gòu)報(bào)告?
A. 中國(guó)人民銀行
B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C. 公安機(jī)關(guān)
D. 證券交易所
8.證券機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別中，對(duì)客戶(hù)提供的身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的目的是?
A. 確認(rèn)證件真實(shí)性
B. 記錄客戶(hù)交易習(xí)慣
C. 評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
D. 保存客戶(hù)聯(lián)系方式
9.證券機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)特征?
A. 來(lái)自反洗錢(qián)監(jiān)管薄弱國(guó)家/地區(qū)
B. 交易頻率與行業(yè)習(xí)慣相符
C. 交易模式異常
D. 從事高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)
10.證券機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中，對(duì)員工培訓(xùn)的覆蓋范圍應(yīng)包括?
A. 僅反洗錢(qián)崗位人員
B. 僅高級(jí)管理人員
C. 全體員工
D. 僅一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員
11.根據(jù)反洗錢(qián)新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)“恐怖融資名單”篩查命中后的首要?jiǎng)幼魇?
A. 立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案
B. 立即凍結(jié)賬戶(hù)并提交可疑交易報(bào)告
C. 通知客戶(hù)
D. 終止客戶(hù)關(guān)系
12.證券機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)培訓(xùn)中，應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容不包括?
A. 如何識(shí)別可疑交易
B. 客戶(hù)身份識(shí)別的具體流程
C. 證券產(chǎn)品的收益率計(jì)算方法
D. 報(bào)告可疑交易的時(shí)限要求
13.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)中，至少應(yīng)覆蓋的內(nèi)容不包括以下哪項(xiàng)?
A. 制度完備性
B. 客戶(hù)滿(mǎn)意度
C. 系統(tǒng)有效性
D. 問(wèn)題整改情況
14.金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)盡職調(diào)查中，對(duì)非自然人客戶(hù)的主要識(shí)別對(duì)象是?
A. 法定代表人
B. 實(shí)際控制人（受益所有人）
C. 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
D. 股東
15.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中，對(duì)可疑交易報(bào)告的處理應(yīng)遵循的首要原則是?
A. 迅速處理
B. 保密處理
C. 公開(kāi)處理
D. 分級(jí)處理
二、判斷題（每題5分，共25分）
1.證券機(jī)構(gòu)可以自行決定是否報(bào)送大額交易報(bào)告。
A.正確
B.錯(cuò)誤
2.客戶(hù)身份識(shí)別僅需在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)進(jìn)行一次即可。
A.正確
B.錯(cuò)誤
3.證券機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)可以采取簡(jiǎn)化身份識(shí)別措施。
A.正確
B.錯(cuò)誤
4.證券機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)交易涉嫌洗錢(qián)，應(yīng)立即停止交易并報(bào)告。
A.正確
B.錯(cuò)誤
5.證券機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作僅需接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)督檢查。
A.正確
B.錯(cuò)誤
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