2025年四季度小寨分公司反洗錢考試

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下列說法錯(cuò)誤的是（）。

可疑交易預(yù)警次數(shù)或報(bào)告次數(shù)越多，風(fēng)險(xiǎn)程度越高客戶在高風(fēng)險(xiǎn)地域開立賬戶數(shù)量越多或在高風(fēng)險(xiǎn)地域交易越頻繁，客戶風(fēng)險(xiǎn)程度越高。跨境交易筆數(shù)和金額越高，跨境交易占客戶總交易比重越高，客戶風(fēng)險(xiǎn)程度相對(duì)越大。對(duì)公客戶關(guān)聯(lián)人與多家企業(yè)相同的，信息相對(duì)充分，風(fēng)險(xiǎn)越小

人工復(fù)評(píng)各類任務(wù)完成情況表當(dāng)期應(yīng)完成初審及時(shí)率是指。

當(dāng)期應(yīng)完成初審且未超期任務(wù)數(shù)/當(dāng)期應(yīng)完成初審任務(wù)數(shù)當(dāng)期應(yīng)完成初審且未超期任務(wù)數(shù)/當(dāng)期未完成初審任務(wù)數(shù)當(dāng)期應(yīng)完成初審且超期任務(wù)數(shù)/當(dāng)期未完成初審任務(wù)數(shù)當(dāng)期應(yīng)完成初審且超期任務(wù)數(shù)/當(dāng)期完成初審任務(wù)數(shù)

客戶等級(jí)人工復(fù)評(píng)情況統(tǒng)計(jì)表按（）維度進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

證件號(hào)碼復(fù)評(píng)任務(wù)客戶客戶編號(hào)

新一代反洗錢系統(tǒng)盡職調(diào)查完成情況統(tǒng)計(jì)表和強(qiáng)化盡職調(diào)查完成情況統(tǒng)計(jì)表篩選條件較舊系統(tǒng)新增的篩選條件為（）。

機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)屬性客戶歸屬條線無

客戶特性風(fēng)險(xiǎn)中，下列哪種情況風(fēng)險(xiǎn)程度相對(duì)較高？

客戶使用二代身份證客戶為上市公司公司成立已超過10年銀行通過中介機(jī)構(gòu)對(duì)客戶開展盡職調(diào)查

新一代反洗錢系統(tǒng)客戶盡職調(diào)查、強(qiáng)化盡職調(diào)查查詢共分為哪幾項(xiàng)查詢功能？

按客戶編號(hào)按客戶名稱按調(diào)查機(jī)構(gòu)按分類機(jī)構(gòu)

客戶報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)信息查詢輸入正確的客戶編號(hào)得出查詢結(jié)果，選中一條記錄點(diǎn)擊“查看明細(xì)”，查看風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告，回顯有信息類型、信息類型補(bǔ)充說明、信息來源、信息來源補(bǔ)充說明和（）？

風(fēng)險(xiǎn)因素描述、風(fēng)險(xiǎn)因素描述補(bǔ)充說明風(fēng)險(xiǎn)因素編號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)因素類型風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量規(guī)則、報(bào)告日期信息報(bào)告原因、盡職調(diào)查內(nèi)容

新客戶首次評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，分為（）環(huán)節(jié)。

等級(jí)初審等級(jí)復(fù)核等級(jí)審定部門會(huì)簽

若客戶被公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了司法查詢，配合查詢機(jī)構(gòu)應(yīng)立即開展強(qiáng)化盡職調(diào)查，并對(duì)客戶賬戶采取不收不付的管控措施。

正確錯(cuò)誤

客戶使用的產(chǎn)品與其身份不符，如80歲以上老人加辦手機(jī)銀行等，客戶風(fēng)險(xiǎn)程度相對(duì)較高。

正確錯(cuò)誤

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