2025年反洗錢培訓(xùn)考試

本次考試旨在檢驗?zāi)鷮?025年新《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的掌握程度。請認真作答，考試時間為[具體時間]分鐘。
1. 基本信息：
姓名：
部門：
一、單選題（每題4分，共40分）
2. 《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的正式施行日期是？
3. 根據(jù)新辦法，商業(yè)銀行在為客戶提供下列哪種服務(wù)時必須開展客戶盡職調(diào)查？
4. 對于風(fēng)險狀況不同的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)采取的盡職調(diào)查措施是？
5. 對于被評估為洗錢風(fēng)險較低的客戶（如養(yǎng)老金領(lǐng)取賬戶），銀行應(yīng)采取何種盡職調(diào)查措施？
6. 新《管理辦法》確立的客戶盡職調(diào)查最核心的原則是？
7. 銀行為非自然人客戶（如公司）辦理業(yè)務(wù)時，必須識別并核實其哪類人員？
8. 如果銀行采取強化盡職調(diào)查措施后，仍認為客戶的洗錢風(fēng)險超出自身風(fēng)險管理能力，應(yīng)當(dāng)怎么做？
9. 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性金融服務(wù)結(jié)束后至少保存多少年？
10. 如果開展客戶盡職調(diào)查可能導(dǎo)致泄密（如司法查詢），銀行應(yīng)當(dāng)如何處理？
11. 銀行在與來自高風(fēng)險國家（地區(qū)）的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取什么措施？
二、多項選擇題（每題6分，共30分）
12. 根據(jù)新辦法，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的情形包括？
13. 下列哪些機構(gòu)屬于《管理辦法》規(guī)定的義務(wù)主體？
14. 關(guān)于客戶身份資料及交易記錄的保存原則，以下說法正確的是？
15. 根據(jù)新規(guī)，以下哪些行為是金融機構(gòu)明確禁止的？
16. 當(dāng)客戶為高風(fēng)險情形時，銀行可采取的強化盡職調(diào)查措施包括？
三、判斷題（每題6分，共30分）
17. 新辦法依然規(guī)定，個人到銀行辦理5萬元人民幣以上的現(xiàn)金存款，必須登記資金來源和用途。
18. 金融機構(gòu)可以為無法出示身份證件但能提供其他證明的客戶開立匿名賬戶。
19. 只要交易金額不大，即使有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢，金融機構(gòu)也可以不開展客戶盡職調(diào)查。
20. 對于風(fēng)險等級較低的客戶，銀行可以采取簡化盡職調(diào)查措施，但并非完全豁免盡職調(diào)查義務(wù)。
21. 客戶盡職調(diào)查過程中獲取的客戶信息，銀行可根據(jù)需要用于產(chǎn)品營銷。
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