20.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是（ ）
1.金融機(jī)構(gòu)如果或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與我國(guó)司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān),金融機(jī)構(gòu)在按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。我國(guó)法律和行政法規(guī)規(guī)定或者司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)依法要求金融機(jī)構(gòu)不得繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的除外。（）
2.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的初評(píng)結(jié)果可由負(fù)責(zé)初評(píng)的同一人進(jìn)行復(fù)評(píng)確認(rèn)。初評(píng)結(jié)果與復(fù)評(píng)結(jié)果不一致的，可由反洗錢合規(guī)管理部門決定最終評(píng)級(jí)結(jié)果。（）
3.金融機(jī)構(gòu)如果或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與我國(guó)司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān),金融機(jī)構(gòu)在按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。我國(guó)法律和行政法規(guī)規(guī)定或者司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)依法要求金融機(jī)構(gòu)不得繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的除外。（）
4.反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。
5.反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮到各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施，避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。（）
6.對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（）
7.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。
8.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個(gè)給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。
9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易是指交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬(wàn)美元以上的跨境交易。
10.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng),且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的,只要滿足了保存5年要求的,金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了。
11.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似情況。
12.金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門可自己開展內(nèi)部審計(jì)工作。
13.金融機(jī)構(gòu)如果或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與我國(guó)司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān),金融機(jī)構(gòu)在按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。我國(guó)法律和行政法規(guī)規(guī)定或者司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)依法要求金融機(jī)構(gòu)不得繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的除外。
14.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。