城固縣分公司四季度反洗錢考試

一、多選題（每題6分，共10道題）

基本信息：

姓名：
網(wǎng)點(diǎn)：

1.客戶特性風(fēng)險(xiǎn)包含（）。

A年齡B.身份證明文件種類C.工作單位D.聯(lián)系方式

2.地域風(fēng)險(xiǎn)包含（）。

A.國籍B.住所地C.交易對手所在地D.開戶地

3.行業(yè)要素分析客戶采?。ǎ┓绞健?/legend>

A.查看反洗錢系統(tǒng)B.電聯(lián)客戶C.詢問客戶經(jīng)理D.不予分析

4. 業(yè)務(wù)要素分析包含（）等內(nèi)容。

A.賬戶交易情況B.賬戶管控情況C.交易對手情況D.客戶聯(lián)系方式

5. 關(guān)于客戶年齡，說法正確的是（）。

A.年齡與民事行為能力有直接關(guān)聯(lián)，與財(cái)富狀況、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)范圍、風(fēng)險(xiǎn)偏好等有較高關(guān)聯(lián)度B.年齡與民事行為能力、財(cái)富狀況、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)范圍、風(fēng)險(xiǎn)偏好等無關(guān)C.年齡過大（如超過75周歲）或過?。ㄈ缧∮?4周歲），屬于管控范圍的重點(diǎn)人群D.青壯年群體（18-60周歲）經(jīng)濟(jì)交易活躍，屬于管控范圍的重點(diǎn)人群

6. 可以將客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級可直接確定為低風(fēng)險(xiǎn)的為（）。

A.機(jī)構(gòu)客戶為各級黨的機(jī)關(guān)B.機(jī)構(gòu)客戶為國家權(quán)力機(jī)關(guān)C.機(jī)構(gòu)客戶為人民解放軍D.機(jī)構(gòu)客戶為司法機(jī)關(guān)

7. 可以將客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級可直接確定為高風(fēng)險(xiǎn)的單位為（）

A.外國政要或其親屬、關(guān)系密切人B.一年內(nèi)報(bào)送過重點(diǎn)可疑C.一年內(nèi)報(bào)送過3次及以上一般可疑交易報(bào)告D.被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單

8. 下列說法正確的是（）。

A.客戶涉及刑事案件的，應(yīng)將客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)B.未明確客戶涉及刑事案件的，但經(jīng)過盡職調(diào)查有合理理由懷疑客戶利用我行渠道進(jìn)行洗錢或洗錢上游犯罪的，應(yīng)將客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整為中高風(fēng)險(xiǎn)。C.未明確客戶涉及刑事案件的，且經(jīng)過盡職調(diào)查或分析發(fā)現(xiàn)客戶在我行無交易或交易未見異常的，可根據(jù)本次查凍扣或反洗錢調(diào)查信息適當(dāng)調(diào)高客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級D.通過有權(quán)機(jī)關(guān)文書或有權(quán)機(jī)關(guān)明確客戶為受害者的，結(jié)合客戶實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況評定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級。

9.風(fēng)險(xiǎn)程度相對較高的地區(qū)為（）。

A.國內(nèi)外反洗錢監(jiān)控或制裁國家（地區(qū)）B.屬于中國人民銀行等有權(quán)機(jī)關(guān)或其他國內(nèi)外權(quán)威組織風(fēng)險(xiǎn)提示的國家（地區(qū)）C.屬于我國有關(guān)部門以及金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國際權(quán)威組織公布的存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)D.大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散、毒品、走私、跨境有組織犯罪、腐敗、金融詐騙、人口販運(yùn)、海盜以及支持恐怖主義活動(dòng)等嚴(yán)重犯罪的國家（地區(qū)）

10. 風(fēng)險(xiǎn)等級較高的行業(yè)和職業(yè)為（）。

A.無業(yè)或自由職業(yè)B.從事或經(jīng)營房地產(chǎn)開發(fā)、房地產(chǎn)中介、不動(dòng)產(chǎn)買賣等C.從事貴金屬現(xiàn)貨交易或?yàn)橘F金屬現(xiàn)貨交易提供服務(wù)D.從事于或經(jīng)營慈善團(tuán)體、非盈利機(jī)構(gòu)、跨國捐款團(tuán)隊(duì)等慈善組織其他資產(chǎn)，代管銀行賬戶、證券賬戶，為成立、運(yùn)營企業(yè)籌集資金，代客戶買賣經(jīng)營性實(shí)體業(yè)務(wù)等，風(fēng)險(xiǎn)等級較高。( √ )

二、判斷題（每題4分，共10道題）

1. 客戶報(bào)送一般可疑交易報(bào)告，但交易規(guī)模巨大且異常特征明顯，應(yīng)將洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評為最高。

對錯(cuò)

2. 客戶部分交易特征與洗錢或洗錢上游犯罪的個(gè)別特征相似，交易規(guī)模較小且非涉恐的，至少將洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評為中。

對錯(cuò)

3. 被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單，客戶其風(fēng)險(xiǎn)等級直接確定為中高風(fēng)險(xiǎn)。

對錯(cuò)

4. 依據(jù)總行印發(fā)《客戶盡職調(diào)查合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)》明確:通過政府公開途徑等官方信息獲知客戶參與洗錢或恐怖融資的，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級必須評定為高風(fēng)險(xiǎn)，有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求的除外。

對錯(cuò)

5. 通過有權(quán)機(jī)關(guān)文書或有權(quán)機(jī)關(guān)明確客戶為受害者的，結(jié)合客戶實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況評定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級。

對錯(cuò)

6. 從事于會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、公證機(jī)構(gòu)，并參與為客戶買賣不動(dòng)產(chǎn)，代管資金、證券或其他資產(chǎn)，代管銀行賬戶、證券賬戶，為成立、運(yùn)營企業(yè)籌集資金，代客戶買賣經(jīng)營性實(shí)體業(yè)務(wù)等，風(fēng)險(xiǎn)等級較高。

對錯(cuò)

7. 如不愿留存詳細(xì)資料，疑似隱藏了與身份、交易有關(guān)的重要信息;拒絕配合電話回訪、面談等依法開展的盡職調(diào)查;對詢問持防范態(tài)度或者過度證明其交易正當(dāng)?shù)炔辉概浜仙矸葑R(shí)別的情況，符合我行高風(fēng)險(xiǎn)客戶主要特征。

對錯(cuò)

8. 一人持多人身份證或代理多人開卡等，符合我行高風(fēng)險(xiǎn)客戶主要特征。

對錯(cuò)

9. 如果客戶涉及權(quán)威媒體負(fù)面報(bào)道與反洗錢方面相關(guān)，符合我行高風(fēng)險(xiǎn)客戶的主要特征。

對錯(cuò)

10. 通過有權(quán)機(jī)關(guān)文書或有權(quán)機(jī)關(guān)明確客戶為受害者的，結(jié)合客戶實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況評定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級。

對錯(cuò)

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