陽光人壽衢州中支下半年反洗錢知識考試試題
總分:100分
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一、單項選擇題（每題4分，共5題，滿分20分）
1.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（ ）對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。
A. 董事會
B. 高級管理層
C. 反洗錢部門負(fù)責(zé)人
D. 全體員工
2.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（ ）。
A. 客戶身份識別
B. 客戶信息登記
C. 客戶風(fēng)險評估
D. 反洗錢培訓(xùn)
3.可疑交易報告應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)，通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)向中國人民銀行報送。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
4.下列關(guān)于反洗錢客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法，正確的是（ ）。
A. 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年
B. 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存10年
C. 交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年
D. 交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存10年
5.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)（ ）的重大事項作出說明。
A. 業(yè)務(wù)經(jīng)營
B. 風(fēng)險管理
C. 反洗錢工作
D. 內(nèi)部控制
二、多項選擇題（每題6分，共5題，滿分30分，多選、少選、錯選均不得分）
6.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)建立的反洗錢制度包括（ ）。
A. 客戶身份識別制度
B. 客戶身份資料和交易記錄保存制度
C. 大額交易和可疑交易報告制度
D. 反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度
7.下列屬于大額交易的有（ ）。
A. 單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支
B. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
C. 自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
D. 交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易
8.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別過程中，對于高風(fēng)險客戶，應(yīng)當(dāng)采取的措施有（ ）。
A. 強(qiáng)化客戶身份識別措施
B. 定期對客戶身份信息進(jìn)行重新識別
C. 適當(dāng)提高交易監(jiān)測的頻率和強(qiáng)度
D. 縮短客戶身份資料和交易記錄的保存期限
9.反洗錢調(diào)查的主體包括（ ）。
A. 中國人民銀行
B. 中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)
C. 公安機(jī)關(guān)
D. 銀保監(jiān)會
10.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，可能面臨的處罰有（ ）。
A. 罰款
B. 沒收違法所得
C. 責(zé)令停業(yè)整頓
D. 吊銷經(jīng)營許可證
三、判斷題（每題10分，共5題，滿分50分，正確打“√”，錯誤打“×”）
11.金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑點，可先為其辦理業(yè)務(wù)，再進(jìn)一步核實身份信息。（ ）
對
錯
12.大額交易報告和可疑交易報告均需由金融機(jī)構(gòu)主動向中國人民銀行報送，無需等待監(jiān)管部門要求。（ ）
對
錯
13.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，不得向任何單位和個人提供。（ ）
對
錯
14.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報告即可。（ ）
對
錯
15.反洗錢工作僅針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，證券、期貨、保險等非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無需履行反洗錢義務(wù)。（ ）
對
錯
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