太平人壽赤峰2025年第四季度\n反洗錢基礎(chǔ)知識考試

本次考試旨在考察您對反洗錢基礎(chǔ)知識的掌握程度，請認(rèn)真作答。

1. 基本信息：

姓名：
機(jī)構(gòu)：

2. 《中華人民共和國新反洗錢法》正式施行的日期是（）？

2006年10月31日2026年1月1日2007年3月1日2008年1月1日

3. 以下哪項(xiàng)不是反洗錢的核心義務(wù)主體（）？

金融機(jī)構(gòu)特定非金融機(jī)構(gòu)普通企業(yè)支付機(jī)構(gòu)

4. 客戶身份識別制度的簡稱是（）？

KYCAMLCTFFATF

5. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對客戶進(jìn)行（）？

風(fēng)險(xiǎn)等級劃分信用評級資產(chǎn)評估背景調(diào)查

6. 以下哪種交易最有可能被認(rèn)定為可疑交易（）？

客戶通過網(wǎng)銀正常轉(zhuǎn)賬給其子女支付學(xué)費(fèi)長期閑置的賬戶突然發(fā)生大額資金收付，且交易對手復(fù)雜企業(yè)日常經(jīng)營中收取的貨款并轉(zhuǎn)入對公賬戶個(gè)人每月固定日期收到工資并進(jìn)行日常消費(fèi)

7. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄的期限，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少（）？

3年5年8年10年

8. 反洗錢國際組織FATF的中文全稱是（）？

國際貨幣基金組織世界銀行集團(tuán)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組聯(lián)合國禁毒署

9. 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）？

核對登記核對并登記留存復(fù)印件

10. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）？

大額交易報(bào)告可疑交易報(bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)告反洗錢調(diào)查通知書

11. 以下哪項(xiàng)不屬于洗錢的常見手段（）？

利用空殼公司轉(zhuǎn)移資金通過賭博、走私等活動(dòng)掩蓋非法資金來源將合法收入存入銀行利用金融衍生品進(jìn)行復(fù)雜交易

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