“個人養(yǎng)老金”制度參與意愿和市場規(guī)模的調(diào)查問卷

1.您的年級是第一部分:基本信息（用于人口統(tǒng)計特征分析）沒在上學填已畢業(yè)即可

1. 您的性別:

男女

2. 您的年齡段:

25歲及以下26-35歲36-45歲46-55歲56歲及以上

3. 您目前的職業(yè)狀況:

企業(yè)職員機關(guān)事業(yè)單位人員個體工商戶/自由職業(yè)者學生退休人員其他

4. 您目前的稅后年收入大約為:

10萬元及以下10萬-20萬元20萬-30萬元30萬-50萬元50萬元以上

5. 您目前所在的城市層級:

一線城市（如北京、上海、廣州、深圳）新一線/二線城市三線及以下城市鄉(xiāng)鎮(zhèn)或農(nóng)村地區(qū)

第二部分:對個人養(yǎng)老金制度的了解程度

6. 您是否了解國家推行的“個人養(yǎng)老金”制度?

非常了解（清楚知道賬戶開設、繳費、投資、稅收優(yōu)惠等細節(jié)）比較了解（知道基本運作模式和主要優(yōu)點）一般了解（只是聽說過）完全沒聽說過

7. 您主要通過哪些渠道了解到個人養(yǎng)老金信息?（可多選）

新聞媒體（電視、報紙、門戶網(wǎng)站）社交媒體（微信、微博、抖音等）銀行、保險公司等金融機構(gòu)宣傳工作單位通知或宣講親朋好友推薦其他

第三部分:參與意愿與行為

8. 您是否已經(jīng)開通了個人養(yǎng)老金賬戶?

是（請?zhí)恋?0題）否（請回答第9題）不確定這是什么

9. (未開戶者回答) 您未來一年內(nèi)開通個人養(yǎng)老金賬戶的可能性有多大?（1-5分，1分表示完全不可能，5分表示非?？赡埽?/legend>

1分2分3分4分5分

10. （已開戶者回答）您選擇開通個人養(yǎng)老金賬戶的主要原因是?（可多選）

享受稅收優(yōu)惠（節(jié)省個稅）強制儲蓄，為養(yǎng)老做準備看中其長期投資增值潛力單位或銀行推薦跟隨身邊人嘗試其他

11. 您每年計劃向個人養(yǎng)老金賬戶投入的資金是?

頂格繳納（目前為12000元/年）6000-12000元6000元以下尚未決定暫時不打算投入

第四部分:產(chǎn)品偏好與決策因素

12. 在選擇個人養(yǎng)老金投資產(chǎn)品時，您最看重哪些因素?（請按重要性排序，1為最重要）

產(chǎn)品的歷史收益率和業(yè)績表現(xiàn)產(chǎn)品的風險等級（安全性）管理機構(gòu)（銀行、基金公司等）的品牌和信譽產(chǎn)品的費用和費率投資顧問的服務質(zhì)量

13. 您傾向于選擇哪種類型的投資產(chǎn)品?（可多選）

養(yǎng)老目標基金（FOF）儲蓄存款（養(yǎng)老儲蓄）商業(yè)養(yǎng)老保險產(chǎn)品銀行理財產(chǎn)品我對產(chǎn)品類型沒有偏好，只看重最終收益

14. 您希望個人養(yǎng)老金賬戶具備哪些功能或服務?（可多選）

個性化的養(yǎng)老規(guī)劃計算器定期的投資組合表現(xiàn)報告和解讀便捷的線上操作和手機APP管理專業(yè)的投資顧問一對一服務與健康、護理等養(yǎng)老服務的對接

第五部分:影響因素與障礙

15. 哪些因素會顯著提升您參與個人養(yǎng)老金的意愿?（可多選）

更高額度的稅收優(yōu)惠更靈活的資金支取條件（如用于大病醫(yī)療等）出現(xiàn)更多穩(wěn)健且收益有吸引力的產(chǎn)品國家或單位提供額外的繳費補貼（匹配繳費）對養(yǎng)老問題的焦慮感上升

16. 目前阻礙您參與個人養(yǎng)老金的主要顧慮是什么?（可多選）

收入有限，資金緊張對投資風險感到擔憂資金鎖定至退休，流動性太差稅收優(yōu)惠對我的吸引力不大制度太復雜，看不懂更相信自己投資理財對未來的養(yǎng)老金體系缺乏信心

第六部分:市場規(guī)模與前景感知

17. 您認為個人養(yǎng)老金制度在未來10年內(nèi)會如何發(fā)展?

快速發(fā)展，成為主流的養(yǎng)老儲備方式之一平穩(wěn)發(fā)展，被部分中高收入人群接受發(fā)展緩慢，普及面臨較多困難說不清

18. 如果不是在戶籍所在地退休，跨省參保需要建立“一般賬戶”并繳費滿十年，則可以按繳費的地區(qū)標準來得養(yǎng)老金，您認為十年的時間會不會偏長？

時間較短，還可以接受。時間偏長，應當適當縮減時間太長，感覺應當減半無法判斷

19. （開放題）對于完善個人養(yǎng)老金制度，您最大的期待或建議是什么?

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