9月焉耆縣東城營業(yè)所反洗錢考試

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焉耆東城營業(yè)所無

1、系統(tǒng)在客戶辦理網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)時進行實時名單監(jiān)測的依據(jù)是？

監(jiān)管及郵儲銀行洗錢風(fēng)險管理政策要求客戶自主申請行業(yè)通用慣例上級領(lǐng)導(dǎo)口頭指示

2、客戶或其受益所有人為外國政要等特定人員時，辦理網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)應(yīng)開展的是？

簡化盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)盡職調(diào)查強化盡職調(diào)查無需盡職調(diào)查

3、與外國政要等特定客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，須經(jīng)哪個部門審核？

二級分行業(yè)務(wù)主管部門一級分行業(yè)務(wù)主管部門支行反洗錢部門總行運營管理部門

4、客戶屬于公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織和人員時，銀行應(yīng)如何處理？

正常辦理業(yè)務(wù)經(jīng)審批后辦理業(yè)務(wù)提高交易限額不得為客戶辦理業(yè)務(wù)

5、對外國政要等特定客戶開展強化盡職調(diào)查時，包括的內(nèi)容有？

確認(rèn)客戶身份并了解客戶關(guān)系實質(zhì)了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的收集足夠信息了解客戶財產(chǎn)或資金來源和性質(zhì)了解客戶負面媒體報道情況

6、不得為客戶辦理業(yè)務(wù)的情形包括？

客戶提供虛假或失效證件客戶冒用他人身份證件或身份不明客戶屬于我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織和人員經(jīng)評估超過本機構(gòu)風(fēng)險管理能力

7、無法完成客戶盡職調(diào)查措施時，銀行應(yīng)當(dāng)采取的措施有？

拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系采取必要的限制措施拒絕交易終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系

8、可以為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

對錯

9、如果懷疑客戶涉嫌洗錢且開展盡職調(diào)查會泄密，可以不開展盡職調(diào)查，但應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。

對錯

10、客戶身份資料及交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且調(diào)查未結(jié)束的，相關(guān)資料須保存至調(diào)查結(jié)束。

對錯

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