2025年全轄零售反欺詐業(yè)務培訓考試
1. 您的姓名：
2. 您的分行：
3. 您的網(wǎng)點：
4. 支行可為( )的客戶，在（）發(fā)起自助增信調(diào)額任務申請。
A.管戶行為本行；哨兵反欺詐管理平臺
B.開戶行為本行；哨兵反欺詐管理平臺
C.所有；MPP系統(tǒng)
D.管戶行為本行；MPP系統(tǒng)
5. 客戶通過清潔工具組件完成增信授權(quán)操作后，修改非柜面限額，點擊確定按鈕，進行安全驗證:驗證( )，認證通過后，限額修改成功。
A.交易密碼或短信驗證碼或人臉
B.交易密碼+人臉或短信驗證碼+人臉
C.交易密碼+短信驗證碼+人臉
D.人臉
6. 支行受害人勸阻經(jīng)辦崗在接收到系統(tǒng)預警信息后( )聯(lián)系客戶，如遇占線或拒接，需（）。如客戶承認被騙，請其立即停止與詐騙分子的聯(lián)系，并盡快掛失（）
A.24小時內(nèi)；多次嘗試聯(lián)絡；名下我行賬戶
B.2小時內(nèi)；暫緩聯(lián)絡；名下我行賬戶和他行賬戶
C.1小時內(nèi)；暫緩聯(lián)絡；名下我行賬戶
D.1小時內(nèi)；多次嘗試聯(lián)絡；名下我行賬戶和他行賬戶
7. 下列說法正確的有( )。
A.總行已明確當客戶非柜面限額為特殊值時（如999.19等），通過柜面（禁止智慧柜臺辦理）辦理提額。
B.各經(jīng)營機構(gòu)在開戶時應嚴格執(zhí)行客戶身份核驗流程，賬戶激活過程中無需核驗，開展盡職調(diào)查即可。
C.因ORTA系統(tǒng)預警被管控的個人賬戶，僅支持客戶向開戶機構(gòu)提出異議申訴。
D.ORTA系統(tǒng)預警經(jīng)核實可排除客戶風險的，由管戶經(jīng)理填寫《柜面渠道客戶賬戶支付監(jiān)管（名單）解除審批表》。
8. 下列哪種方式無法調(diào)整客戶原有的非柜面交易限額( )。
A.客戶親臨網(wǎng)點申請調(diào)額
B.客戶手機銀行自主調(diào)額
C.線上手工調(diào)額
D.支付寶及財付通調(diào)整
9. 大額資金四必問策略:一必問資金（）；二必問（）；三必問是否（）；四必問（）
10. 擬新增“增信調(diào)額”功能初期可適用哪些場景？
疑難工單
雙異地開戶
不能合理解釋開戶用途
開戶即要求開通高限額
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