榆林農(nóng)商銀行2025年8月反洗錢培訓考試

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1、以下哪項是銀行反洗錢工作的首要義務？

大額交易報告客戶身份識別可疑交易報告反洗錢培訓

2、根據(jù)中國反洗錢相關規(guī)定，金融機構應當保存客戶身份資料和交易記錄的期限至少為多少年？

3年5年10年15年

3、“了解你的客戶”（KYC）原則不包括以下哪項內(nèi)容？

了解客戶的真實身份了解客戶的交易目的了解客戶的家庭背景了解客戶的風險等級

4、以下哪類交易最有可能被銀行識別為可疑交易？

一名學生每月固定收到父母的生活費匯款某公司賬戶突然收到與其經(jīng)營范圍無關的大額外匯匯款個體工商戶每日正常的營業(yè)收入存取退休人員每月領取養(yǎng)老金

5、中國負責反洗錢監(jiān)督管理工作的主管部門是？

中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會國家外匯管理局

6、銀行在履行客戶身份識別義務時，對自然人客戶應核對并登記哪些身份基本信息？

姓名身份證件或者身份證明文件的種類身份證件或者身份證明文件的號碼職業(yè)

7、以下哪些屬于銀行反洗錢內(nèi)部控制制度的組成部分？

客戶身份識別制度大額交易和可疑交易報告制度客戶風險等級劃分制度反洗錢宣傳和培訓制度

8、銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶及其交易與以下哪些情形有關時，應提交可疑交易報告？

洗錢恐怖融資貪污賄賂犯罪走私犯罪

9、以下關于大額交易報告的說法，正確的有哪些？

大額交易報告是義務性的銀行需在交易發(fā)生后的規(guī)定時限內(nèi)提交大額交易報告僅針對單筆交易金額巨大的交易大額交易報告數(shù)據(jù)會報送至中國反洗錢監(jiān)測分析中心

10、銀行在為客戶辦理哪些業(yè)務時，需要進行客戶身份的重新識別？

客戶要求變更姓名、身份證件種類、身份證件號碼的客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

11、銀行只需對新開戶客戶進行身份識別，對存量客戶無需再次識別。

對錯

12、可疑交易報告是指金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑某項資金流動與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動相關，應當按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交報告。

對錯

13、所有大額交易都必須立即報告，無論交易是否正常。

對錯

14、銀行員工在反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)可疑情況，應當立即向所在機構的反洗錢主管部門報告。

對錯

15、反洗錢工作僅由銀行的合規(guī)部門負責，與其他業(yè)務部門無關。

對錯

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