個金業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)考試

基本信息：

個人客戶身份識別從生命周期看包括（）

A、初次識別B、持續(xù)識別C、全面識別D、分析識別

個人客戶身份識別從從類型看包括_____ 等。（）

A、一般客戶身份識別B、簡化客戶身份識別C、特定客戶身份識別D、加強客戶身份識別E、委托第三方客戶身份識別

新《反洗錢法》升級了各類主體的法律義務(wù)和法律責(zé)任，將金融機構(gòu)原有的客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、資料保存三大核心義務(wù)擴充為_____等核心義務(wù)。（）

A建立健全內(nèi)控制度、B開展客戶盡職調(diào)查、C保存客戶身份資料和交易記錄、D報告大額交易和可疑交易、E履行反洗錢特別預(yù)防措施

金融領(lǐng)域是洗錢活動的高發(fā)領(lǐng)域，反洗錢是______的重要金融手段，加強金融機構(gòu)反洗錢工作具有十分重要的意義。（）

A遏制違法犯罪、B維護公平金融秩序、C實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、D履行國際承諾

客戶盡職調(diào)查——盡調(diào)流程:（）

A、了解B、核對C、登記D、篩查E、留存

針對主要洗錢手法有針對性采取措施，有效識別洗錢分子客戶身份，加強各類業(yè)務(wù)場景的洗錢異常交易監(jiān)測預(yù)警，加強賬戶交易管控阻斷洗錢資金鏈條，從而實現(xiàn)反洗錢的最終目的。

對錯

金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

對錯

在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。

對錯

身份證件到期已超過90天的客戶，中止其名下所有借記卡（含e賬戶、龍支付錢包、出海類賬戶等）、活期一本通、定期一本通、儲蓄存折、定期存單的存款、取款、轉(zhuǎn)賬、匯款、消費、第三方平臺發(fā)起交易等單筆賬務(wù)性交易。

對錯

金融領(lǐng)域是洗錢活動的高發(fā)領(lǐng)域，反洗錢是遏制違法犯罪、維護公平金融秩序、實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、履行國際承諾的重要金融手段，加強金融機構(gòu)反洗錢工作具有十分重要的意義。

對錯

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