泰康人壽安慶中支反洗錢法宣傳月答題考試

2025年9月為安徽分公司反洗錢法宣傳月，為切實(shí)提升中支內(nèi)勤員工反洗錢意識(shí)，開展本次答題活動(dòng)，請(qǐng)大家積極參與?。?！

1、新《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。

一萬元以上五萬元以下五萬元以上十萬元以下十萬元以上二十萬元以下二十萬元以上五十萬元以下

2、在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，客戶身份識(shí)別的核心要求是（）。

了解客戶的投保意愿了解客戶的真實(shí)身份和交易目的了解客戶的健康狀況了解客戶的家庭背景

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

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4、新《反洗錢法》將（）明確為反洗錢義務(wù)主體。

僅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)

5、對(duì)于客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。

繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系暫時(shí)凍結(jié)客戶賬戶

6、“可疑交易報(bào)告”是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑某項(xiàng)資金交易與（）有關(guān)，應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)之日起一定期限內(nèi)提交的報(bào)告。

正常的商業(yè)活動(dòng)洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)客戶的投資需求客戶的日常生活消費(fèi)

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

反洗錢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人高級(jí)管理層董事會(huì)監(jiān)事會(huì)

8、在人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于“大額交易”的常見情形（）。

單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取個(gè)人單筆或者當(dāng)日累計(jì)外匯交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支通過銀行賬戶轉(zhuǎn)賬支付保費(fèi)人民幣50萬元以躉交方式購買大額保單，保費(fèi)來源與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況不符

9、新《反洗錢法》規(guī)定，對(duì)違反反洗錢法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）責(zé)任。

民事行政刑事經(jīng)濟(jì)

10、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。

五十萬元以上二百萬元以下二百萬元以上五百萬元以下五百萬元以上一千萬元以下一千萬元以上二千萬元以下

11、新《反洗錢法》加大了對(duì)違法行為的處罰力度，主要體現(xiàn)在哪些方面？（）

提高了對(duì)機(jī)構(gòu)的罰款金額上限增加了對(duì)直接責(zé)任人員的罰款種類和金額明確了“雙罰制”，既處罰機(jī)構(gòu)也處罰責(zé)任人延長了違法行為的追責(zé)時(shí)效

12、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑行為包括（）。

客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的客戶頻繁辦理小額人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且保費(fèi)來源可疑的

13、人身險(xiǎn)公司內(nèi)勤人員在反洗錢工作中可能承擔(dān)的職責(zé)有（）。

客戶身份識(shí)別信息的錄入與核實(shí)大額交易和可疑交易的監(jiān)測與報(bào)告反洗錢培訓(xùn)的組織與參與反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行與監(jiān)督

14、新《反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。

毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪恐怖活動(dòng)犯罪貪污賄賂犯罪

15、金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的包括（）。

使員工了解反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求提高員工識(shí)別可疑交易的能力增強(qiáng)員工的反洗錢意識(shí)和責(zé)任感確保員工掌握反洗錢工作的操作流程

16、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，只需核對(duì)客戶身份證件的復(fù)印件即可，無需核對(duì)原件。

對(duì)錯(cuò)

17、反洗錢工作只是反洗錢合規(guī)部門的責(zé)任，與其他業(yè)務(wù)部門無關(guān)。

對(duì)錯(cuò)

18、對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須識(shí)別投保人和被保險(xiǎn)人的身份。

對(duì)錯(cuò)

19、新《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

對(duì)錯(cuò)

20、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

對(duì)錯(cuò)

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