2025年新《反洗錢法》普法宣傳考試試題
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1.【單選】《中華人民共和國反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過，自（）起施行。
A.2024年11月30日
B.2024年12月31日
C.2025年1月1日
D.2026年1月1日
2.【單選】.國務院反洗錢行政主管部門是（）。
A.中國證券監(jiān)督管理委員會
B.中國人民銀行
C.國家金融監(jiān)督管理總局
D.公安部
3. 【單選】當客戶對金融機構采取的洗錢風險管理措施有異議并向金融機構提出后，金融機構應在（）內處理并答復；涉及客戶基本的、必需的金融服務的，應當及時處理并答復。
A.10日
B.15日
C.20日
D.30日
4.【單選】當你需要辦理貸款業(yè)務時，選擇以下哪項渠道可遠離洗錢陷阱？（）
A.網絡非正式渠道發(fā)布的貸款鏈接
B.撥打貸款小廣告的聯系電話
C.正規(guī)的銀行機構或經監(jiān)管批準的貸款機構
D.街頭遇到的貸款推廣人員
5.【單選】與金融機構存在業(yè)務關系的單位和個人（）金融機構依法開展的客戶盡職調查。
A.可以配合
B.視情況配合
C.應當配合
D.無須配合
6.【單選】以下不可以出租或出借，并用于辦理金融業(yè)務的是（）。
A.銀行賬戶、銀行卡
B.身份證件
C.支付賬戶
D.以上都是
7【單選】法人、非法人組織未按照規(guī)定向（）提交受益所有人信息的，由（）責令限期改正；拒不改正的，處（）以下罰款。（）
A.國務院反洗錢行政主管部門；國務院反洗錢行政主管部門；五萬元
B.登記機關；登記機關；五萬元
C.國務院反洗錢行政主管部門；國務院反洗錢行政主管部門；十萬元
D.登記機關；登記機關；十萬元
8.【單選】金融機構與客戶訂立人身保險、信托合同，合同的受益人不是客戶本人時，金融機構應當（）。
A.直接辦理
B.通知客戶更改受益人
C.識別并核實受益人的身份
D.拒絕辦理業(yè)務
9.【單選】在業(yè)務關系存續(xù)期間，發(fā)現客戶交易與掌握的客戶身份不符時，金融機構應（）。
A.直接終止業(yè)務關系
B.報告公安機關
C.忽略該情況
D.進一步核實客戶及其交易有關情況
10.【單選】對存在嚴重洗錢風險的國家或地區(qū)，國務院反洗錢行政主管部門可以在征求國家有關機關意見的基礎上，經國務院批準，將其列為（）。
A.重點關注地區(qū)
B.風險提示地區(qū)
C.禁止合作地區(qū)
D.洗錢高風險國家或地區(qū)
11.【單選】在業(yè)務關系存續(xù)期間，對存在洗錢高風險情形的客戶，金融機構必要時可以在業(yè)務權限范圍內，根據有關管理規(guī)定采取下列哪些洗錢風險管理措施（）。
①限制交易方式、金額或者頻次
②限制業(yè)務類型
③拒絕辦理業(yè)務
④終止業(yè)務關系
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④
12.【單選】金融機構客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。
A.3
B.5
C.10
D.15
13.【單選】反洗錢特別預防措施不包括以下哪一項（）。
A.立即停止向反洗錢特別預防措施規(guī)定名單所列對象提供金融等服務
B.限制相關資金、資產轉移
C.可以向反洗錢特別預防措施規(guī)定名單所列對象間接控制的組織提供金融等服務
D.停止向反洗錢特別預防措施規(guī)定名單所列對象的代理人提供資金
14.【單選】金融機構開展客戶盡職調查，對于涉及較低洗錢風險的，應當根據情況（）。
A.不進行客戶盡職調查
B.簡化客戶盡職調查
C.加強客戶盡職調查
D.隨機客戶盡職調查
15.【單選】.客戶盡職調查措施不包括以下哪一項（）。
A.識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份
B.大額取現需提前預約
C.了解客戶建立業(yè)務關系和交易的目的
D.涉及較高洗錢風險的，還應當了解相關資金來源和用途
16.【判斷】反洗錢工作的目標僅是為了預防洗錢活動，遏制洗錢以及相關犯罪，不包括維護金融秩序、社會公共利益和國家安全。
對
錯
17.【判斷】反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。
對
錯
18.【判斷】反洗錢工作應當依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風險相適應，保障一切金融服務和資金流轉順利進行，維護單位和個人的合法權益。
對
錯
19.【判斷】任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應當配合金融機構和特定非金融機構依法開展的客戶盡職調查。
對
錯
20.【判斷】法人、非法人組織應當保存并及時更新受益所有人信息，按照規(guī)定向登記機關如實提交并及時更新受益所有人信息。
對
錯
21.【判斷】根據《反洗錢法》規(guī)定，法人、非法人組織的受益所有人，既可以是自然人，也可以是非自然人。
對
錯
22.【判斷】國務院反洗錢行政主管部門會同國家有關機關評估國家、行業(yè)面臨的洗錢風險，發(fā)布洗錢風險指引，及時監(jiān)測與新領域、新業(yè)態(tài)相關的新型洗錢風險，根據洗錢風險狀況優(yōu)化資源配置，完善監(jiān)督管理措施。
對
錯
23.【判斷】特定非金融機構在開展任何業(yè)務時都需要履行反洗錢義務。
對
錯
24.【判斷】金融機構采取洗錢風險管理措施，可以不保障與客戶依法享有的醫(yī)療、社會保障、公用事業(yè)服務等相關的基本的、必需的金融服務。
對
錯
25.【判斷】單位和個人拒不配合金融機構采取的合理的客戶盡職調查措施的，金融機構可以限制或者拒絕辦理業(yè)務。
對
錯
26.【判斷】《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢特別預防措施名單有三類：一是國家反恐怖主義工作領導機構認定并由其辦事機構公告的恐怖活動組織和人員名單；二是外交部發(fā)布的執(zhí)行聯合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；三是國務院反洗錢行政主管部門認定或者會同國家有關機關認定的，具有重大洗錢風險、不采取措施可能造成嚴重后果的組織和人員名單。
對
錯
27.【判斷】金融機構可以為冒用他人身份的客戶開立賬戶。
對
錯
28.【判斷】反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調查工作。
對
錯
29.【判斷】采取反洗錢特別預防措施應當保護善意第三人合法權益，善意第三人可以依法進行權利救濟。
對
錯
30.【判斷】司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢相關刑事訴訟。
對
錯
31.【多選】境內設立的（）機構，履行反洗錢法規(guī)定的金融機構反洗錢義務：
A.銀行業(yè)、證券基金期貨業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)金融機構；
B.非銀行支付機構；
C.國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的其他從事金融業(yè)務的機構。
32.【多選】金融機構和特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，以及（）等反洗錢義務。
A.建立健全反洗錢內部控制制度
B. 履行客戶盡職調查
C.履行客戶身份資料和交易記錄保存
D.履行大額交易和可疑交易報告
E.履行反洗錢特別預防措施
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