2025年新員工反洗錢業(yè)務(wù)知識考試

基本信息：

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1.《中華人民共和國反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過，自（）起施行。

A.2024年11月30日B.2024年12月31日C.2025年1月1日D.2026年1月1日

2.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.國家金融監(jiān)督管理總局D.公安部

3.當(dāng)客戶對金融機(jī)構(gòu)采取的洗錢風(fēng)險管理措施有異議并向金融機(jī)構(gòu)提出后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）內(nèi)處理并答復(fù)；涉及客戶基本的、必需的金融服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時處理并答復(fù)。

A.10日B.15日C.20日D.30日

4.當(dāng)你需要辦理貸款業(yè)務(wù)時，選擇以下哪項渠道可遠(yuǎn)離洗錢陷阱？（）

A.網(wǎng)絡(luò)非正式渠道發(fā)布的貸款鏈接B.撥打貸款小廣告的聯(lián)系電話C.正規(guī)的銀行機(jī)構(gòu)或經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)的貸款機(jī)構(gòu)D.街頭遇到的貸款推廣人員

5.與金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個人（）金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。

A.可以配合B.視情況配合C.應(yīng)當(dāng)配合D.無須配合

6.以下不可以出租或出借，并用于辦理金融業(yè)務(wù)的是（）。

A.銀行賬戶、銀行卡B.身份證件C.支付賬戶D.以上都是

7.法人、非法人組織未按照規(guī)定向（??? ）提交受益所有人信息的，由（??? ）責(zé)令限期改正；拒不改正的，處（??? ）以下罰款（）。

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門；國務(wù)院反洗錢行政主管部門；五萬元B.登記機(jī)關(guān)；登記機(jī)關(guān)；五萬元C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門；國務(wù)院反洗錢行政主管部門；十萬元D.登記機(jī)關(guān)；登記機(jī)關(guān)；十萬元

8.金融機(jī)構(gòu)與客戶訂立人身保險、信托合同，合同的受益人不是客戶本人時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A.直接辦理B.通知客戶更改受益人C.識別并核實受益人的身份D.拒絕辦理業(yè)務(wù)

9.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)客戶交易與掌握的客戶身份不符時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。

A.直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系B.報告公安機(jī)關(guān)C.忽略該情況D.進(jìn)一步核實客戶及其交易有關(guān)情況

10.對存在嚴(yán)重洗錢風(fēng)險的國家或地區(qū)，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以在征求國家有關(guān)機(jī)關(guān)意見的基礎(chǔ)上，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，將其列為（）。

A.重點關(guān)注地區(qū)B.風(fēng)險提示地區(qū)C.禁止合作地區(qū)D.洗錢高風(fēng)險國家或地區(qū)

11.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對存在洗錢高風(fēng)險情形的客戶，金融機(jī)構(gòu)必要時可以在業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定采取下列哪些洗錢風(fēng)險管理措施（）。

A. ①②B.①②③C.①②④D.①②③④

12.金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（? C? ）年。A.3B.5C.10D.15

解析：根據(jù)《反洗錢法》第三十四條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。點擊查看答案

13.反洗錢特別預(yù)防措施不包括以下哪一項（）。

A.立即停止向反洗錢特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對象提供金融等服務(wù)B.限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移C.可以向反洗錢特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對象間接控制的組織提供金融等服務(wù)D.停止向反洗錢特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對象的代理人提供資金

14.金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，對于涉及較低洗錢風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況（）。

A.不進(jìn)行客戶盡職調(diào)查B.簡化客戶盡職調(diào)查C.加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查D.隨機(jī)客戶盡職調(diào)查

15.客戶盡職調(diào)查措施不包括以下哪一項（）。

A.識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份B.大額取現(xiàn)需提前預(yù)約C.了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的D.涉及較高洗錢風(fēng)險的，還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來源和用途解析：根據(jù)《反洗錢法》第二十九條，客戶盡職調(diào)查包括識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份，了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的，涉及較高洗錢風(fēng)險的，還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來源和用途。點擊查看答案

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