2025年8月反洗錢培訓(xùn)考試題

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1.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法（2022 年修訂版）》，客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級不包括以下哪類？（）

A. 低風(fēng)險B. 中低風(fēng)險C. 中風(fēng)險D. 高風(fēng)險

2.中國郵政儲蓄銀行對高風(fēng)險客戶的審核頻率應(yīng)至少為（）

A. 每 3 個月一次B. 每 6 個月一次C. 每年一次D. 每兩年一次

3.客戶風(fēng)險等級分類的初始評估工作應(yīng)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)完成？

A. 3 個工作日B. 5 個工作日C. 7 個工作日D. 10 個工作日

4.當(dāng)客戶出現(xiàn)以下哪種情形時，中國郵政儲蓄銀行應(yīng)及時調(diào)高其風(fēng)險等級？（）

A. 客戶業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)縮小B. 客戶身份信息完整且長期穩(wěn)定合作C. 客戶涉及可疑交易報告，且經(jīng)分析可能存在洗錢風(fēng)險D. 客戶連續(xù)一年無任何交易活動

5.中國郵政儲蓄銀行對低風(fēng)險客戶的風(fēng)險等級重新評估頻率，至少為（）

A. 每半年一次B. 每年一次C. 每兩年一次D. 每三年一次

6.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法（2022 年修訂版）》，在進行客戶風(fēng)險等級評估時，應(yīng)考慮的客戶身份信息要素包括（）

A. 客戶的職業(yè)或行業(yè)類型B. 客戶的國籍、住所地或經(jīng)營場所所在地C. 客戶是否為自然人或法人、其他組織D. 客戶的收入來源和資金規(guī)模

7.以下屬于中國郵政儲蓄銀行應(yīng)將客戶風(fēng)險等級列為高風(fēng)險情形的有（）

A. 客戶被列入反洗錢監(jiān)控名單、恐怖組織或恐怖分子名單B. 客戶經(jīng)營的行業(yè)屬于洗錢高風(fēng)險行業(yè)，如典當(dāng)行、拍賣行（不含藝術(shù)品拍賣）C. 客戶頻繁辦理現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，且交易金額較大、無合理商業(yè)目的D. 客戶為境外政要或其親屬、關(guān)系密切人

8.中國郵政儲蓄銀行在客戶風(fēng)險等級分類管理工作中，應(yīng)履行的職責(zé)包括（）

A. 建立健全客戶風(fēng)險等級分類管理制度和操作流程B. 對客戶風(fēng)險等級進行持續(xù)監(jiān)控和動態(tài)調(diào)整C. 妥善保存客戶風(fēng)險等級分類的相關(guān)資料，保存期限至少為客戶業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后 5 年D. 定期對客戶風(fēng)險等級分類管理工作進行內(nèi)部審計和監(jiān)督檢查

9.當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情況時，中國郵政儲蓄銀行應(yīng)重新評估客戶風(fēng)險等級？（）

A. 客戶身份信息發(fā)生重大變更，如姓名、國籍、職業(yè)等B. 客戶業(yè)務(wù)范圍、交易模式發(fā)生顯著變化C. 收到監(jiān)管部門關(guān)于客戶風(fēng)險的提示或預(yù)警信息D. 客戶連續(xù) 3 年無任何交易活動后重新開展業(yè)務(wù)

10.中國郵政儲蓄銀行對中風(fēng)險客戶的管理措施包括（）

A. 定期審核客戶身份信息，審核頻率至少為每年一次B. 加強對客戶交易的監(jiān)測，關(guān)注交易的合理性和真實性C. 在辦理業(yè)務(wù)時，可根據(jù)情況要求客戶提供額外的證明材料D. 禁止為中風(fēng)險客戶辦理高風(fēng)險業(yè)務(wù)，如跨境大額轉(zhuǎn)賬

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